Le responsable de la lutte contre la fraude au sein de l’organisme professionnel UK Finance a déclaré que le gouvernement devait remédier au « dysfonctionnement » de la Companies House, car elle contribue à faciliter la fraude commerciale.
Nick Van Benschoten, directeur du financement illicite international chez UK Finance, et les responsables de la lutte contre la fraude des banques NatWest et HSBC se sont attaqués au registre en ligne des sociétés basées au Royaume-Uni.
Van Benschoten a déclaré : « Le Companies House est censé être un élément clé de l’infrastructure d’information qui sous-tend l’environnement des affaires. Pour l’instant, c’est un élément dysfonctionnel, et les autres ne peuvent pas compenser cela.
« Le gouvernement doit faire les choses correctement du premier coup, et ensuite nous pouvons aider et construire sur cette base. Mais pour l’instant, je crains que ce ne soit pas une fonctionnalité efficace. »
Ces remarques ont été faites devant les députés de la commission des affaires, de l’énergie et de la stratégie industrielle (BEIS), lors d’une session consacrée à l’examen des enregistrements frauduleux de sociétés, en particulier les fraudeurs qui utilisent l’adresse du domicile de leurs victimes pour enregistrer une fausse société.
Graham Barrow, un expert en blanchiment d’argent qui dirige le podcast The Dark Money Files, a souligné qu’un grand nombre de personnes étaient lésées par l’enregistrement de fausses sociétés sur le site de la Companies House et par l’usurpation d’identité pour ce faire.
Il a déclaré : « Nous avons un problème très important de sociétés fictives, ou de sociétés « brûleuses », qui se livrent à des activités frauduleuses à court terme et disparaissent ensuite. Certaines personnes découvrent que leur maison est volée sous leur nez ».
Il a déclaré qu’environ la moitié des sociétés enregistrées dans la base de données sont perdues après quelques années seulement, ce qui suggère que beaucoup ont été créées dans des circonstances frauduleuses.
« Vous devez fournir une vérification de votre identité pour emprunter un livre de bibliothèque », a-t-il ajouté. « Vous n’avez pas besoin de faire cela pour créer une société qui pourrait causer des dizaines de milliers de livres de dommages à notre économie ».
Les directeurs de la répression des fraudes chez HSBC et NatWest ont répété que l’absence de contrôles pour les personnes créant une entreprise par le biais de Companies House rend plus difficile la répression de la fraude par les banques.
Donald Toon, responsable de la réduction des risques et des menaces chez NatWest, a déclaré : « Nous avons un vrai problème ici, car nous sommes obligés de vérifier les comptes, et nous examinons les données de la Companies House dans le cadre de ce processus de vérification.
« Et nous avons l’obligation de dire à la Companies House s’il y a une différence entre ce qui nous est dit et ce qui figure dans leur base de données. »
Toon a souligné qu’environ 6 000 personnes, soit 9 % de ses effectifs, travaillent chaque jour à la prévention de la criminalité économique à la banque. Elle dépense environ 500 millions de livres sterling par an pour la prévention de la fraude, et elle doit également payer une taxe sur la criminalité économique en plus de ces coûts.
« Ne partez pas avec l’idée que les banques ne dépensent pas d’argent et ne font pas beaucoup d’efforts dans ce domaine », a-t-il déclaré.
Un nouveau projet de loi sur la criminalité économique est en cours d’examen à la Chambre des communes et propose des changements majeurs à la Companies House.
Martin Swain, un directeur de Companies House, a répondu à la discussion : J’aimerais que, dans trois ou quatre ans, nous ne soyons plus la cible de la presse négative qui nous accuse d’être un « facilitateur de fraude ». Ce n’est pas ce que nous voulons en tant qu’agence – nous voulons être une agence de prévention de la fraude ».
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