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Revenu résiduel : Définition, formule et exemples

Si vous êtes comme la plupart des gens, vous croyez probablement que la liberté financière est réservée à un petit nombre de personnes.

Vous savez, les PDG, les hauts revenus, et ceux qui ont des compétences technologiques très variées.

Mais la réalité est que tout le monde est capable de construire une richesse et d’acquérir la capacité de faire des choix dans la vie.

Comment ? En créant un flux de revenus résiduels.

Contrairement à la croyance populaire, la taille de votre chèque de paie ne détermine pas votre richesse.

La richesse vient plutôt de votre capacité à subvenir à vos besoins si vous perdez votre revenu principal.

C’est là que le fait de gagner un revenu résiduel peut vous mettre sur la voie de l’accumulation de richesse et de l’indépendance financière.

Vous n’êtes pas très familier avec ce type de revenu ? Ne vous inquiétez pas. Dans ce billet, nous allons vous expliquer tout ce que vous devez savoir sur le revenu résiduel.

Lisez la suite pour apprendre ce qu’est le revenu résiduel, comment il diffère des autres revenus, et comment vous pouvez le gagner pour commencer à construire une vraie richesse.

Qu'est-ce que le revenu résiduel ?

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Qu’est-ce que le revenu résiduel ?

Le revenu résiduel désigne le revenu net que vous gagnez après avoir couvert vos dépenses et vos dettes.

Vous avez peut-être déjà entendu parler du revenu discrétionnaire, qui est l’argent que vous pouvez dépenser à votre guise. Le revenu résiduel est la même chose.

La plupart des gens sont payés lorsqu’ils échangent du temps contre de l’argent, ce qui signifie qu’il faut travailler activement pour générer ce revenu.

Mais il existe de nombreuses opportunités de revenus résiduels qui peuvent vous faire gagner de l’argent sans grand effort de votre part.

Parlez-nous de travailler plus intelligemment!

En créant des flux de revenus résiduels, vous pouvez augmenter votre richesse et prendre le contrôle de vos finances.

Pourquoi le revenu résiduel est-il important ?

Le revenu résiduel est crucial pour de nombreuses raisons. D’abord, il donne une image plus précise de votre santé financière que votre seul revenu actuel. Cette information est importante pour plusieurs parties.

Par exemple :

  • Lorsque vous faites une demande de prêt, les prêteurs tiennent compte de votre revenu résiduel pour déterminer si vous disposez d’un revenu suffisant pour couvrir les paiements supplémentaires du prêt.
  • Les fournisseurs de prêts étudiants déterminent si vous êtes un bon candidat pour les plans de remboursement en fonction du revenu en se basant sur votre revenu résiduel.
  • Vous voulez acheter une nouvelle voiture ou une résidence secondaire ? Votre revenu résiduel déterminera si vous pouvez atteindre votre objectif.

En comprenant l’importance du revenu résiduel et en gérant activement vos finances, vous pouvez améliorer votre santé financière et travailler à la réalisation de vos objectifs.

Types de revenus résiduels

Le revenu résiduel peut avoir différentes significations dans différents contextes. Voici un aperçu de certains des domaines courants qui utilisent ce revenu.

Finance d’entreprise

Le revenu résiduel est la façon dont on calcule le profit dans le monde de la finance d’entreprise.

Vous pouvez l’utiliser pour identifier la valeur nette d’une entreprise en soustrayant les coûts d’opportunité du capital du bénéfice d’exploitation annuel.

Et si vous voulez connaître la valeur des capitaux propres de l’entreprise, vous pouvez utiliser le revenu résiduel pour estimer la valeur de l’entreprise. intrinsèque valeur intrinsèque de ses actions.

Finances personnelles

Vous pouvez également utiliser le revenu résiduel pour déterminer votre solvabilité.

Les banques et autres institutions utilisent souvent ce revenu pour déterminer si un individu gagne suffisamment pour garantir un prêt et couvrir ses dépenses.

Donc, s’il vous reste une bonne somme d’argent après avoir réglé toutes vos dettes et vos paiements mensuels, vous pouvez démontrer votre capacité financière pour obtenir un prêt.

Commerce en ligne

Si vous créez une entreprise en lignevotre revenu résiduel sera le bénéfice que vous ferez après avoir fourni l’effort initial.

Par exemple, vous pouvez ouvrir une boutique Shopify pour vendre des articles rentables. La mise en route de l’entreprise nécessitera quelques efforts et investissements au début. Vous soustrairez donc ces articles du revenu que vous générez à la fin de chaque mois pour obtenir votre revenu résiduel.

En général, il y a très peu de travail nécessaire pour maintenir le flux de revenus après l’effort initial. Par conséquent, dans le contexte des affaires en ligne, le revenu résiduel est également appelé revenu passif.

Comment calculer le revenu résiduel

Pour déterminer votre revenu résiduel, vous devrez utiliser une formule qui tient compte des actifs d’exploitation moyens et du revenu net de votre investissement ou de votre entreprise.

Formule du revenu résiduel :

Revenu résiduel = Revenu net – (Actifs d’exploitation moyens x Coût des capitaux propres)

  • Revenu net : Votre revenu total moins tous les coûts explicites et implicites, y compris les impôts et les paiements d’intérêts.
  • Actifs d’exploitation moyens : Les actifs utilisés pour générer des revenus pour votre entreprise ou votre investissement, comme les stocks, l’équipement et les biens. Pour calculer l’actif d’exploitation moyen, additionnez les soldes d’ouverture et de clôture de votre actif pour la période que vous mesurez et divisez par deux.
  • Coût des capitaux propres : Le rendement que les investisseurs s’attendent à obtenir en investissant dans votre entreprise ou votre investissement. Il peut être calculé à l’aide du modèle d’évaluation des actifs financiers (CAPM) ou d’un modèle similaire.
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Voici un exemple avec des chiffres pour illustrer le calcul du revenu résiduel :

Disons que vous êtes propriétaire d’un immeuble locatif qui génère un revenu locatif annuel de 30 000 $. Les dépenses liées à cette propriété, y compris les taxes foncières, l’entretien et les versements hypothécaires, totalisent 25 000 $ par année. Pour calculer votre revenu net ou votre profit économique, soustrayez vos dépenses de votre revenu de location :

30 000 $ – 25 000 $ = 5 000 $ (revenu net)

Ensuite, vous devez calculer le coût de vos fonds propres. Supposons que ce coût soit de 10 %. Cela signifie que vos investisseurs espèrent obtenir un rendement de 10 % sur leur investissement dans votre propriété locative.

Maintenant, vous devez calculer vos actifs d’exploitation moyens. Disons que la valeur de votre propriété est de 200 000 $ et que vous avez 50 000 $ d’autres actifs utilisés pour générer des revenus locatifs. Votre actif d’exploitation moyen serait de :

Actif d’exploitation moyen = (200 000 $ + 50 000 $) / 2 = 125 000 $.

Enfin, vous pouvez calculer votre revenu résiduel :

Revenu résiduel = 5 000 $ – (125 000 $ x 10 %) = 5 000 $ – 12 500 $ = -7 500 $.

Dans cet exemple, votre revenu résiduel est négatif, ce qui signifie que vous ne gagnez pas assez pour couvrir le coût des capitaux propres. Vous devrez peut-être ajuster votre stratégie de location, par exemple en augmentant le loyer ou en réduisant les dépenses, pour générer un revenu net positif.

Revenu résiduel et revenu passif

Si vous cherchez « signification du revenu résiduel » sur Google, des dizaines d’interprétations apparaîtront, certaines suggérant que le revenu résiduel est la même chose que le revenu passif. Et dans une certaine mesure, c’est vrai. La raison pour laquelle les gens utilisent souvent « revenu résiduel » et « revenu passif » est qu’ils font un résiduel tout en gagnant passivement.

Par exemple, un propriétaire de blog – appelons-le Tom – décide de gagner passivement. Pour ce faire, il insère des liens d’affiliation dans certains de ses articles. Lorsque les visiteurs de son blog cliquent sur ces liens, il génère un revenu passif. La commission que Tom verse à son partenaire affilié et les taxes qu’il paie sur ses gains d’affiliation globaux sont déduites pour obtenir son revenu résiduel.

L’idée principale du revenu résiduel est de prendre en compte les dépenses liées à la création d’un site Web. flux de revenus passifs.

revenu résiduel vs passif

Types de revenus résiduels

Le revenu résiduel peut avoir différentes significations dans différents contextes. Voici un aperçu de certains des domaines courants qui utilisent ce revenu.

Finance d’entreprise

Le revenu résiduel est la façon dont on calcule le profit dans le monde de la finance d’entreprise.

Vous pouvez l’utiliser pour identifier la valeur nette d’une entreprise en soustrayant les coûts d’opportunité du capital du bénéfice d’exploitation annuel.

Et si vous voulez connaître la valeur des capitaux propres de l’entreprise, vous pouvez utiliser le revenu résiduel pour estimer la valeur instinctive de ses actions.

Pour ce faire, vous évaluerez l’entreprise en fonction de la somme de sa valeur comptable et de la valeur actuelle de ses résidus futurs anticipés.

Vous pouvez le faire en soustrayant le coût net du capital du bénéfice net. Le chiffre que vous obtiendrez sera le bénéfice net après ajustement pour le coût des capitaux propres.

Finances personnelles

Vous pouvez également utiliser le revenu résiduel pour déterminer votre solvabilité.

Les banques et autres institutions utilisent souvent ce revenu pour déterminer si un individu gagne suffisamment pour garantir un prêt et couvrir ses dépenses.

Donc, s’il vous reste une bonne somme d’argent après avoir réglé toutes vos dettes et vos paiements mensuels, vous pouvez démontrer votre capacité financière pour obtenir un prêt.

Commerce en ligne

Si vous créez une entreprise en lignevotre revenu résiduel sera le bénéfice que vous ferez après avoir fourni l’effort initial.

Par exemple, vous pouvez ouvrir une boutique Shopify pour vendre des articles rentables. La mise en route de l’entreprise nécessitera quelques efforts et investissements au début. Vous soustrairez donc ces articles du revenu que vous générez à la fin de chaque mois pour obtenir votre revenu résiduel.

En général, il y a très peu de travail nécessaire pour maintenir le flux de revenus après l’effort initial. Par conséquent, dans le contexte des affaires en ligne, le revenu résiduel est également appelé revenu passif.

Comment gagner un revenu résiduel

La création d’un flux de revenus résiduels peut changer la vie de chacun.

Que vous soyez à l’université ou bien dans votre carrière, envisagez des opportunités qui vous permettent de gagner un revenu récurrent à l’avenir.

Voici des flux de revenus résiduels pour vous aider à démarrer :

1. Démarrez un magasin de dropshipping

A magasin de dropshipping est essentiellement un magasin en ligne où les gens viennent acheter différents articles.

Lorsqu’un client demande un article, la commande est transmise à un fournisseur tiers qui expédie ensuite le produit directement au client.

Cela signifie que vous n’avez pas à vous soucier du stockage des stocks ou de la manière d’acheminer l’article au client.

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Par conséquent, la gestion d’un magasin de dropshipping peut être l’une de vos meilleures sources de revenus résiduels.

Avec les fournisseurs qui s’occupent de l’aspect principal de votre opération, c’est-à-dire l’exécution des produits, vous aurez moins de travail actif comme les expéditions et le service à la clientèle.

Pour commencer, vous pouvez créer une boutique en ligne sur Shopify. Une fois cela fait, installez le Automizely afin que vous puissiez trouver des fournisseurs de dropshipping pour votre entreprise.

2. Ouvrez une entreprise d’abonnement

Cette activité de revenu résiduel nécessite un certain travail initial pour démarrer, mais si vous l’exécutez bien, vous pourrez vous asseoir et regarder l’argent sur votre compte bancaire augmenter automatiquement.

Des vêtements aux articles de rasage, il existe un grand nombre de produits que vous pouvez vendre par le biais d’un réseau de distribution. une entreprise d’abonnement.

Vous pouvez également faire appel à un prestataire qui se chargera d’emballer et d’envoyer vos produits et vos abonnements à votre place.

Des entreprises comme Cratejoy peut également prendre en charge le processus d’intégration des nouveaux clients, de sorte qu’il y a un minimum de travail à faire une fois que l’entreprise commence à fonctionner.

3. Louez votre propriété

Comme travail à distance est devenu une tendance très en vogue, vous n’utilisez peut-être pas votre maison ou votre appartement autant que vous le feriez normalement.

Au lieu de le laisser vide, créez un flux de revenus résiduels en le mettant en vente sur Airbnb ou une plateforme similaire.

Même la location d’une chambre d’amis peut générer un revenu discrétionnaire si vous ne souhaitez pas louer l’ensemble de votre propriété au départ.

Un conseil pour réussir avec cette stratégie est de garder vos locataires heureux.

Beaucoup trop de propriétaires tombent dans le stéréotype négatif d’être cupides, de négliger les préoccupations et les problèmes, et généralement d’ignorer les attentes en matière de commodités.

Pour être le propriétaire que tout le monde apprécie (et auquel tout le monde se réfère), prenez des nouvelles de vos locataires tous les jours et répondez à tous les désagréments dès que possible.

louer sur airbnb pour gagner un revenu résiduel

4. Crowdfund immobilier

Le crowdfunding immobilier repose sur de petits investissements de plusieurs personnes pour acheter un bien ou financer un projet immobilier.

Vous pouvez vous inscrire pour devenir l’un des investisseurs et gagner facilement un revenu résiduel. Des sites Web comme Fundrise et RealCrowd permet aux gens de participer à différents niveaux d’investissement.

Dès que votre investissement est traité, vous devenez actionnaire d’une entreprise immobilière et commencez à gagner passivement de l’argent grâce au versement régulier de dividendes.

Vous pouvez également bénéficier de l’appréciation des biens immobiliers au fil du temps. Lorsque les actifs détenus par les investisseurs prennent de la valeur, les revenus de dividendes augmentent également.

Pour commencer, assurez-vous de vous inscrire sur quelques sites de crowdfunding immobilier. En ayant accès à plusieurs sites, vous devriez pouvoir accéder à quatre à huit nouvelles offres immobilières chaque mois, ce qui est plus que suffisant pour être sélectif dans vos investissements.

5. Créez une application

Si vous possédez certaines compétences techniques, la création d’une application peut être un excellent moyen de tirer parti de vos connaissances existantes pour gagner un revenu résiduel.

Vous pourriez créer une application de suivi des dépenses, une application d’information, une application de liste de choses à faireou une application de recettes, en fonction de ce que les gens trouveraient utile.

Ou si vous avez une idée pour une application de jeu comme PUBG, essayez-la. Cela pourrait être la clé d’une grande fortune.

Si vous ne savez pas coder mais que vous avez une bonne idée d’application, pensez à embaucher des développeurs et des codeurs chez Upwork ou PersonnesParHeure.

Une fois que vous avez embauché quelqu’un et construit votre application, vous pouvez gagner des revenus résiduels grâce à la publicité, aux accès payants et aux modules complémentaires que les utilisateurs peuvent acheter pour rendre l’application plus agréable.

6. Publier un livre

C’est l’une des meilleures façons de gagner un revenu résiduel.

Que vous optiez pour les services d’une maison d’édition traditionnelle ou l’auto-publication par le biais de services d’impression à la demande.la publication d’un livre est un geste financier très intelligent.

Les revenus continueront d’affluer grâce aux droits d’auteur et aux achats, et il est également possible de gagner des milliers de dollars si le livre devient un best-seller.

La meilleure façon de commencer est d’avoir un plan, plutôt que d’écrire tout ce qui vous passe par la tête.

En d’autres termes, pensez à ce qui vous passionne ou à ce que vous savez faire lorsque vous réfléchissez à un titre pour votre livre.

C’est aussi une bonne idée d’évaluer si les informations que vous avez l’intention de partager seront toujours aussi pertinentes dans cinq ou dix ans. Cela vous aidera à faire en sorte que les gens continuent à acheter votre livre.

livre gains résiduels

7. Vendre des photos

Vous êtes doué avec un appareil photo ? Vous aimez prendre des photos candides de personnes dans des lieux publics ? Envisagez de vendre votre travail sur des sites Web tels que Getty Images ou Shutterstock.

Des tonnes de sites web ont besoin d’utiliser images de stock chaque jour dans des articles de blog et des médias sociaux – et leurs propriétaires sont prêts à payer pour avoir le droit de les utiliser.

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Alors pourquoi ne pas vendre les droits de votre collection d’images ? Vous pouvez potentiellement obtenir une licence pour un ensemble de photographies et les vendre à l’infini avec un minimum d’efforts après le téléchargement initial.

Toute la logistique de la vente d’images est gérée par la plateforme que vous utilisez pour vendre vos photos.

8. Vendez des produits numériques sur Etsy

Etsy a un Téléchargement instantané page où vous pouvez vendre toutes sortes de produits numériques. Il s’agit d’articles que vous livrez par voie électronique plutôt que physiquement.

Vous pouvez vendre n’importe quoi, des cartes d’anniversaire ou de remise de diplômes aux impressions murales, en passant par des textes d’inspiration ou des copies numériques de vos œuvres d’art.

L’avantage évident est qu’une fois que vous avez créé le fichier numérique, vous pouvez en vendre plusieurs exemplaires en le répertoriant sur la plateforme.

Plus, vente de produits numériques a moins de frais généraux, car vous n’avez pas besoin d’emballer ou d’expédier quoi que ce soit.

9. Créez une audience sur Instagram

Naturellement, cela nécessite un certain travail au départ. Mais une fois que vous avez construit une base de fans fidèles, gagner un revenu résiduel devient facile.

Pour commencer, créez un profil Instagram et commencez à poster du contenu pour une niche spécifique. Et pendant que vous y êtes, utilisez hashtags Instagram pour faire connaître vos publications à un public plus large.

Bien que vous ne puissiez pas obtenir un suivi comme l’une des grandes stars d’Instagram, il y a beaucoup à gagner en gérant un plus petit compte Instagram axé sur une niche.

Les entreprises de votre niche considéreront que les personnes que vous attirez ont de la valeur pour elles, car elles visent probablement un public similaire. Et cela pourrait se traduire par un gain décent pour vous si elles choisissent de sponsoriser votre contenu.

Commencez à gagner un revenu résiduel dès aujourd’hui

Tout le monde aime l’idée de gagner un revenu supplémentaire, mais tout le monde n’est pas en mesure de créer un flux de revenus secondaires. Cela peut être dû à un manque de stratégie ou de véritables conseils.

Avec ces idées de revenus résiduels, vous devriez être en mesure de gagner plus de revenus et généralement le faire de manière passive.

Ces méthodes sont faciles à intégrer dans ce que vous faites actuellement. Vous pouvez donc commencer à vous enrichir en même temps que vous travail de 9 à 5 ou une autre source de revenu primaire.

Quelles sont vos méthodes préférées pour gagner un revenu résiduel ? Faites-nous en part dans les commentaires ci-dessous.

FAQ sur les revenus résiduels

Quelle est la différence entre un revenu résiduel personnel et un revenu résiduel d’entreprise ?

Le revenu résiduel personnel est le revenu que les particuliers gagnent par le biais de sources passives, telles que les revenus locatifs ou les dividendes d’actions. Le revenu résiduel d’entreprise, quant à lui, est le revenu que les entreprises gagnent par le biais de leurs activités courantes après déduction de toutes les dépenses, y compris le coût des capitaux propres.

Quelle est la différence entre le revenu résiduel et le revenu passif ?

Si vous recherchez « signification du revenu résiduel » sur Google, des dizaines d’interprétations apparaîtront, certaines suggérant que le revenu résiduel est la même chose que le revenu passif. Et dans une certaine mesure, c’est vrai. La raison pour laquelle les gens utilisent souvent « revenu résiduel » et « revenu passif » est qu’ils gagnent un revenu résiduel tout en gagnant passivement.

Par exemple, un propriétaire de blog – appelons-le Tom – décide de gagner passivement. Pour ce faire, il insère des liens d’affiliation dans certains de ses articles. Lorsque les visiteurs de son blog cliquent sur ces liens, il génère un revenu passif. La commission que Tom verse à son partenaire affilié et les taxes qu’il paie sur l’ensemble de ses revenus d’affiliation sont déduites pour obtenir son revenu résiduel.

L’idée principale du revenu résiduel est de prendre en compte les dépenses liées à la création d’un site Web. flux de revenus passifs.

Le revenu résiduel peut-il être négatif ?

Oui, le revenu résiduel peut être négatif. Cela se produit lorsque les dépenses associées à la génération de revenus d’un investissement ou d’une entreprise dépassent les revenus générés. Dans ce cas, le revenu résiduel est négatif, ce qui indique une perte sur l’investissement ou l’activité commerciale.

D’autre part, lorsque les revenus générés dépassent les dépenses, le revenu résiduel est positif. Un revenu résiduel positif indique une rentabilité et peut être utilisé pour réinvestir dans l’entreprise, rembourser les dettes ou investir dans d’autres opportunités génératrices de revenus.

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