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Les actions de Block de Jack Dorsey chutent à la suite d’un rapport sur les ventes à découvert

Les actions de la société de paiement anciennement connue sous le nom de Square ont chuté de 13 % dans les premiers échanges jeudi après qu’un vendeur à découvert a mis en doute le nombre d’utilisateurs de la société et l’a accusée de tactiques prédatrices.

Hindenburg Research a déclaré qu’un enquête de deux ans sur les

Bloc Inc.

SQ -15.62%

a constaté que la société « obscurcit » le nombre réel d’utilisateurs de son service Cash App en présentant des mesures trompeuses « remplies de faux comptes et de comptes dupliqués ». Elle a également accusé l’entreprise de profiter des groupes démographiques qu’elle prétend servir – les personnes à faible revenu et les minorités – avec des « prêts et des frais prédateurs ».

Le rapport de Hindenburg est « factuellement inexact et trompeur » et « conçu pour tromper et confondre les investisseurs », a déclaré Block dans un communiqué. La société a également indiqué qu’elle envisageait une action en justice contre le vendeur à découvert.

Jack Dorsey, chef et cofondateur de Block, n’a pas pu être joint pour un commentaire.

Les vendeurs à découvert tirent profit de la baisse d’une action. Pour ce faire, ils empruntent des actions qu’ils estiment surévaluées, les vendent et les rachètent plus tard à un prix inférieur.

Les actions de Block, qui ont clôturé mercredi à 72,65 dollars, ont perdu jusqu’à 22 % jeudi matin. L’action a augmenté de 15 % cette année jusqu’à mercredi, bien qu’elle soit en baisse de plus de 70 % par rapport à son record de juin 2021.

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Block est surtout connu pour ses lecteurs de cartes de crédit blancs qui permettent aux entreprises d’accepter des paiements avec un smartphone ou une tablette, bien que son service de paiement de pair à pair Cash App ait été un moteur clé de la croissance de l’entreprise ces dernières années. La facilité avec laquelle Block a permis aux gens d’accepter des chèques de relance et des allocations de chômage dans Cash App pendant la pandémie de Covid-19 a contribué à stimuler son utilisation.

En décembre, Cash App comptait plus de 51 millions d’utilisateurs actifs mensuels, soit plus du double du nombre d’utilisateurs avant la pandémie. Les entrées ont dépassé 203 milliards de dollars en 2022, soit environ quatre fois ce qu’elles ont rapporté en 2019. Au quatrième trimestre, le bénéfice brut de Cash App a dépassé celui de l’unité Square de Block, axée sur les petites entreprises.

M. Dorsey s’est fixé pour objectif de faire de Cash App le principal outil bancaire de ses clients. Grâce à Cash App, les utilisateurs peuvent s’envoyer de l’argent par smartphone, faire des achats avec une carte de débit prépayée, déclarer leurs impôts, recevoir leurs chèques de paie et investir dans des bitcoins et des tranches d’actions individuelles. « Tout ce dont vous avez besoin dans votre vie financière, vous pouvez le trouver dans Cash App », a déclaré M. Dorsey lors d’un appel avec des analystes de Wall Street en novembre.

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M. Hindenburg a déclaré qu’une grande partie de la croissance de Cash App, induite par la pandémie, provenait de la facilitation des paiements suspects. Les dossiers publics que M. Hindenburg a demandés à des États comme le Massachusetts et l’Ohio ont montré qu’une banque partenaire de Cash App avait un nombre disproportionné de paiements suspects pour des allocations de chômage. D’anciens employés de Cash App interrogés par M. Hindenburg ont estimé qu’une grande partie des comptes de Cash App étaient potentiellement faux, qu’ils présentaient des risques de fraude ou qu’ils étaient liés à une seule personne réelle.

Les contrôles de conformité de Cash App étaient une autre cible pour Hindenburg. Le vendeur à découvert a cité des documents judiciaires dans lesquels les organismes chargés de l’application de la loi déclarent que les criminels utilisent Cash App pour transférer de l’argent de la drogue ou payer le trafic sexuel. Un gang de Baltimore s’est même baptisé Cash App, a déclaré M. Hindenburg. Les membres de ce gang ont plaidé coupable à des accusations liées à la drogue.

L’une des principales sources de revenus de Cash App est la commission de 0,5 % à 1,75 % qu’elle facture aux utilisateurs qui souhaitent transférer des fonds de leur compte instantanément au lieu d’attendre jusqu’à trois jours pour un virement bancaire. M. Hindenburg a déclaré que cette fonction de « dépôt instantané » était un moyen pour les escrocs de transférer de l’argent rapidement et qu’elle était coûteuse pour les utilisateurs légitimes de Cash App, arguant qu’elle représentait un taux de pourcentage annuel de plus de 205 % au point médian de sa fourchette de frais.

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« Block a trompé les investisseurs sur des paramètres clés et a adopté des offres prédatrices et les pires pratiques en matière de conformité afin d’alimenter la croissance et le profit », a déclaré Hindenburg dans son rapport.

Hindenburg a attiré l’attention sur les enquêtes menées par le Consumer Financial Protection Bureau et de nombreux procureurs généraux d’État sur les pratiques commerciales de Cash App, y compris sa gestion des plaintes et des litiges des clients. Block a divulgué ces informations dans des documents relatifs aux valeurs mobilières et a déclaré que les demandes d’enquête du CFPB étaient « excessivement lourdes » dans des documents judiciaires.

Nathan Anderson’s

Hindenburg a déjà ciblé des entreprises telles que

Nikola Corp.

le fabricant de camions électriques dont le fondateur a ensuite été condamné pour fraude boursière, et le conglomérat indien

Groupe Adani.

512599 -1.19%

Nikola a déclaré que le rapport de Hindenburg contenait des informations trompeuses. Adani a qualifié les affirmations de Hindenburg d’infondées et a répondu au rapport du vendeur à découvert par une réfutation de 413 pages.

Écrire à Peter Rudegeair à l’adresse suivante : [email protected]

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