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Le bloc d’enchères de SVB comprend un prêteur axé sur le capital-risque et une unité de gestion de patrimoine

Alors que les régulateurs américains cherchent un acheteur pour les restes de SVB Financial Group, ils s’efforceront de trouver une place pour des opérations bancaires commerciales tentaculaires, une unité de gestion de patrimoine, une banque d’investissement et un gestionnaire de fonds.

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(Bloomberg) – Alors que les régulateurs américains cherchent un acheteur pour les restes de SVB Financial Group, ils s’efforceront de trouver un foyer pour les opérations tentaculaires de banque commerciale, une unité de patrimoine, une banque d’investissement et un gestionnaire de fonds.

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La Silicon Valley Bank a été saisie par les autorités de régulation vendredi, à la suite d’une ruée sur les dépôts et d’une tentative avortée de lever des capitaux. La Federal Deposit Insurance Corp. s’efforce désormais de trouver des acheteurs pour les différentes activités de la société afin de restituer autant que possible l’argent des clients.

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Il est probable que les grandes banques envisagent au moins d’acheter les activités de SVB en raison de leur taille raisonnable et de l’attrait de la clientèle des entreprises technologiques et de leurs fondateurs fortunés. La banque s’est effondrée en raison de l’achat d’obligations juste avant la hausse des taux et d’une base de déposants concentrée, mais elle avait enregistré des bénéfices chaque année avant sa chute rapide.

Pourtant, la déclaration de la FDIC vendredi n’indiquait pas une vente rapide de l’ensemble de l’entreprise. Le régulateur a déclaré qu’il émettrait un dividende anticipé aux déposants non assurés au cours de la semaine prochaine, les paiements futurs pouvant être effectués au fur et à mesure des ventes d’actifs.

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La banque détenait environ 212 milliards de dollars d’actifs à la fin de l’année, un chiffre qui a certainement diminué depuis lors, car l’entreprise a vendu des actifs pour obtenir des liquidités et les déposants ont retiré leurs fonds. Plus de la moitié des actifs de la banque était constituée d’un portefeuille d’obligations, une structure qui a entraîné des pertes lorsque les taux ont augmenté, mais dont il devrait être relativement facile de se débarrasser.

La société comptait plus de 8 500 employés au 31 décembre, selon son rapport annuel. Avec des dizaines de bureaux dans le monde, la société opère aux États-Unis et au Canada, ainsi qu’au Royaume-Uni, en Europe, en Asie et au Moyen-Orient. La Banque d’Angleterre a déclaré vendredi qu’elle prévoyait de déclarer l’unité britannique insolvable dans le cadre d’une procédure distincte.

Voici un aperçu des segments opérationnels de SVB :

Banque de la Silicon Valley

La banque commerciale de SVB s’est fait connaître en Californie en tant que banquier des sociétés de capital-investissement et de capital-risque, se spécialisant dans les clients des secteurs de la technologie et des soins de santé. Elle a déclaré un bénéfice de 3,4 milliards de dollars pour 2022, alors que ses dépôts s’élevaient à environ 172 milliards de dollars. Ses 5,23 milliards de dollars de revenus représentaient environ 84 % du total de l’entreprise pour 2022.

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La plupart des prêts de la société ont été accordés à des fonds de capital-investissement et de capital-risque, et elle s’est spécialisée dans les lignes de crédit d’appel de fonds. Ces lignes permettent aux sociétés de capital-risque de puiser dans leurs liquidités pour investir immédiatement dans une startup, puis de rembourser après avoir reçu l’argent que les fonds de pension et autres investisseurs se sont préalablement engagés à placer dans leurs fonds.

SVB Securities

La banque d’investissement vante ses services aux entreprises dans des secteurs tels que les logiciels, l’infrastructure numérique, la fintech, les appareils médicaux et la biopharmacie. Elle a conseillé environ 9 milliards de dollars de transactions de fusion et d’acquisition l’année dernière, se classant au 83e rang mondial, selon les classements de Bloomberg. L’unité a enregistré une perte de 95 millions de dollars en 2022 pour un chiffre d’affaires d’environ 508 millions de dollars.

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SVB Capital

Le gestionnaire de fonds se concentre principalement sur les investissements en capital-risque et gérait 9,5 milliards de dollars à la fin du mois de décembre. Ses fonds génèrent des retours sur investissement et des frais de gestion pour SVB.

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Cette unité a souffert de l’environnement plus difficile pour les investissements technologiques l’année dernière, affichant une perte avant impôts de 180 millions de dollars, contre des bénéfices en 2021 et 2020.

SVB Private

La plus petite unité de SVB en termes de revenus, elle comprend les clients fortunés récupérés lors de l’acquisition de Boston Private Financial Holdings en 2021. Les actifs de ces clients s’élevaient à 17 milliards de dollars, ce qui est peu pour les géants qui en gèrent des milliers de milliards.

La banque privée et le gestionnaire de patrimoine proposent des produits conventionnels tels que des prêts hypothécaires, des lignes de crédit et des services fiscaux et fiduciaires. Elle propose également des produits moins conventionnels, tels que des prêts pour le développement de vignobles.

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