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FinanceGagner de l'argentL'Allemagne traque les cybercriminels suite à des escroqueries de plusieurs milliards d'euros

L’Allemagne traque les cybercriminels suite à des escroqueries de plusieurs milliards d’euros

Au départ, le travail semblait être un poste bien rémunéré dans la finance. Cela s’est terminé par une dépendance aux drogues de 10 000 dollars par mois et une cellule dans une prison allemande. C’est l’histoire de Tal-Jacki Z.F., qui était impliqué dans une fraude en ligne sur les transactions et a avoué en 2021 sa participation à l’escroquerie de victimes en Allemagne, en Autriche et dans d’autres pays européens pour un montant d’environ 9 millions d’euros (9,8 millions de dollars).

Il était une pièce maîtresse dans une machine, aidant à mettre en place et à exploiter des centres d’appels très professionnels en Bulgarie, en Serbie, en Bosnie-Herzégovine et en Géorgie, dans le but de dépouiller les investisseurs grâce à des logiciels en ligne sophistiqués qui imitent l’apparence et le fonctionnement des transactions légitimes.

La fraude en ligne sur les transactions est un problème mondial en pleine expansion. Aux États-Unis, le Federal Bureau of Investigation estime que de telles escroqueries ont volé 3 milliards de dollars l’année dernière ; des montants équivalents sont récoltés dans les pays riches européens. Il est difficile de lutter contre ces gangs car ils opèrent à travers les frontières et changent fréquemment leurs méthodes de tromperie pour échapper à la détection.

Mais à mesure que les dommages augmentent et que des dizaines de milliers de personnes perdent leurs économies, la réponse des forces de l’ordre s’intensifie. En tant que première économie européenne, l’Allemagne est l’une des principales cibles de la région, les procureurs estimant qu’environ 1 milliard de dollars y sont volés chaque année.

Au cœur de ces opérations se trouvent des centres d’appels, surnommés des “salles de marché”. Ce sont des environnements à haute pression où le personnel ne sait généralement pas dans quoi il s’embarque lorsqu’il est embauché, a déclaré Tal-Jacki lors d’une interview depuis son centre de réadaptation sécurisé non loin de la ville allemande de Munich. Son visage reflète les années d’abus d’alcool et de drogues qu’il dit avoir traversées.

Dans ce type de crimes, les membres du public cliquent d’abord sur des publicités alléchantes sur Internet, qui empruntent souvent la crédibilité d’une personnalité connue. Un exemple récent ciblant l’Allemagne utilisait de fausses informations sur Elon Musk qui aurait quitté Tesla pour diriger une société d’investissement en IA.

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Ensuite, ils sont harcelés par téléphone et par e-mail par des employés des salles de marché pour effectuer un investissement initial modeste – environ 250 € ou plus – et des montants croissants par la suite. Alors que les investisseurs pensent qu’ils réalisent des bénéfices jour après jour, lorsqu’ils veulent retirer leur argent, il n’y en a plus.

“Le client pensait vraiment qu’il faisait un vrai échange”, a déclaré Tal-Jacki. “C’était légitime. Si vous le compariez à d’autres sites, Bloomberg ou autre, vous aviez les mêmes chiffres.”

Beaucoup d’anciens collègues de Tal-Jacki ont été arrêtés, mais d’autres sont toujours en activité et sont poursuivis par des forces de l’ordre, notamment le procureur allemand Nino Goldbeck.

À 43 ans, il dirige les efforts transfrontaliers pour arrêter les criminels et fermer les escroqueries. Ces deux dernières années, il a été sur la route presque tous les mois pour participer à des raids dans des pays comme l’Albanie, la Bulgarie, la Serbie et le Kosovo. Il a obtenu des dizaines d’arrestations, des succès qui ont marqué les esprits et contribué à l’idée qu’un effort multinational sérieux est nécessaire pour lutter contre les adversaires qui travaillent également de manière sophistiquée dans plusieurs pays.

L’un des plus grands centres découverts par les procureurs comptait plus de 400 agents au Kosovo. Il a escroqué des victimes allemandes d’environ 32 millions d’euros en moins de trois ans, selon les documents judiciaires du procès d’un membre du personnel à Saarbruck, près de la frontière française.

Pour la finance traditionnelle, les escroqueries en ligne sur les transactions deviennent un risque de réputation qui ne se limite plus aux marges. Les escrocs ont imité la plateforme de trading Xmarkets de Deutsche Bank, empruntant le nom et son attrait solide pour les investisseurs de la classe moyenne allemande. Ralph Hamers, ancien PDG de la banque néerlandaise ING Groep NV, a été brûlé par des investissements dans une entreprise de paiements qui faisait l’objet d’une enquête pour des liens avec le blanchiment d’argent.

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Les cerveaux derrière le réseau de gangs qui organisent ces escroqueries ont autrefois ciblé des personnalités très connues. L’un d’eux est Gery Shalon, l’architecte d’une des plus grandes cyberattaques sur le système financier américain. Les documents judiciaires montrent qu’il a perdu plus de 400 millions de dollars dans un accord avec les États-Unis. Par la suite, il est retourné en Israël, a déclaré son père plus tôt cette année.

Les partenaires de Shalon incluent un autre citoyen israélien, Gal Barak, surnommé le “Loup de Sofia” pour avoir construit un empire d’escrocs depuis la capitale bulgare.

Tal-Jackie affirme que Barak l’a embauché pour développer un centre d’appels. Au départ, il n’était pas évident que l’entreprise était une entreprise criminelle, tant le vernis de légitimité était réussi.

Pourtant, pour Tal-Jacki, l’atmosphère dans l’entreprise est devenue de plus en plus menaçante avec le temps, alors que Barak commençait à se déplacer avec des gardes du corps armés.

“Une fois, le bureau n’a pas donné les résultats qu’il attendait”, a déclaré Tal-Jacki à propos de Barak. “Alors il a amené quelqu’un avec un polygraphe pour vérifier tous les employés et nous vérifier si nous lui étions loyaux.”

Cela a déclenché le désir de Tal-Jacki de sortir de l’entreprise – provoquant bien sûr la colère du patron. Il a commencé à boire deux à trois litres de whisky et à sniffer deux à trois grammes de cocaïne chaque jour, utilisant occasionnellement aussi de l’héroïne, selon son avocat lors de son procès.

Il est maintenant dans un établissement psychiatrique fermé en raison de sa dépendance.

“J’ai commencé à prendre des drogues, beaucoup de drogues. À partir de ce moment-là, c’était comme chuter sans parachute.”

Emploi de bureau

Les centres d’appels sont gérés avec une gestion multi-niveaux, des processus et une comptabilité. Ils peuvent avoir des bureaux luxueux, payer des impôts locaux et offrir des emplois en apparence légitimes. Celui dirigé par Barak avait autrefois une grande bannière de recrutement à l’aéroport de Sofia.

Le rôle des agents est de contacter les clients qui se connectent à l’un des nombreux sites Web – avec des noms tels que “Zoomtrader” ou “Option888” – et de les convaincre d’investir une somme relativement modeste d’argent, avec la promesse de profits rapides et faciles.

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Les clients sont ensuite confiés à d’autres agents, qui agissent en tant que “conseillers en investissement” et sont formés à utiliser des techniques de manipulation psychologique.

Les clients sont amenés à croire, grâce à des logiciels en ligne falsifiés et aux conseillers, que leur argent est investi dans des produits financiers allant des devises aux actions, en passant par les obligations, les cryptomonnaies et même les produits dérivés. Des gains ou des pertes peuvent être générés sur le site Web au besoin, indépendamment de ce que font les marchés “réels”.

Mais leur argent est déjà parti.

Certains des artifices sont si convaincants que certains investisseurs ne se rendent même pas compte qu’ils ont perdu leur argent dans une escroquerie. “Juste de la malchance sur les marchés”.

“En fin de compte, le type d’investissement proposé n’avait pas d’importance”, ont écrit les juges de Saarbrücken. “Le seul objectif de la bande était d’obtenir autant d’argent que possible des clients pour s’enrichir”.

Il existe plusieurs formes d’escroqueries en opération dans le monde entier. Les gangs que les procureurs allemands pensent opérer en Asie ciblent les personnes vulnérables en Europe via des applications de rencontres. Une victime, qui a demandé à ne pas être identifiée pour protéger son identité, était une femme de Berlin qui a perdu toutes ses économies.
Lorsque la femme de 45 ans a été diagnostiquée d’un cancer du sein l’année dernière, son monde s’est effondré. À la recherche d’une distraction, elle s’est inscrite sur une plateforme de rencontres en ligne.

Elle a bientôt rencontré un homme d’origine asiatique qui semblait être gentil, et ils ont entamé une relation de discussion intense. Les conversations lui apportaient du réconfort, a-t-elle dit.

Elle n’a pas remis en question son explication sur les rais

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