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FinanceGagner de l'argentLa surcharge d'informations limite les rendements des investissements

La surcharge d’informations limite les rendements des investissements

Depuis l’arrivée d’Internet, les discussions sur l’« ère de l’information » et ses nombreux avantages ont lieu en continu – des avantages tels que l’accès bon marché, voire gratuit, à des volumes importants d’informations. Mais la discussion progresse rarement vers les impacts négatifs potentiels qui pourraient découler d’une trop grande quantité d’informations.

Nous croyons que les avantages de l’accès à l’information sont réels, clairs et bien documentés. Cependant, comme pour tout dans la vie, trop d’une bonne chose est généralement mauvais. Non seulement le volume et l’accessibilité de l’information ont augmenté, mais aussi sa fréquence, à tel point que les données en temps réel sont presque devenues la norme. Cela crée un problème unique lorsque l’objectif est d’atteindre un objectif à long terme.

Les gens, en général, se sont habitués à la rapidité et à l’efficacité et s’agacent à la simple idée de devoir attendre, surtout si l’environnement immédiat semble incertain. Ce tableau est le parfait opposé de l’investissement.

L’investissement, en particulier dans les marchés boursiers, requiert une mentalité à long terme, avec très peu d’attention accordée au bruit qui vous entoure à court terme.

Le légendaire investisseur Warren Buffett l’a dit parfaitement : « Si vous n’êtes pas à l’aise de posséder une action pendant 10 ans, vous ne devriez pas la posséder pendant 10 minutes. »

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C’est généralement l’approche adoptée par la plupart des gestionnaires de placement lorsqu’ils sélectionnent des actifs à inclure dans leurs portefeuilles, et cela augmente la probabilité d’obtenir des performances optimales à long terme.

Malheureusement, les investisseurs ne sont pas toujours patients et compromettent souvent leurs performances d’investissement en prenant des décisions à court terme fondées sur l’émotion ou – comme nous l’expliquerons plus en détail – surchargées d’informations.

L’investisseur moyen reçoit des rapports de performance au moins tous les trimestres, avec des fiches d’information sur les investissements qui s’accumulent mensuellement dans sa boîte de réception.

Et nous ne parlons même pas de la multitude de gestionnaires de placement concurrents qui nourrissent leurs supports marketing par le biais de courriels, de médias sociaux, d’appels téléphoniques et même de terminaux d’aéroport.

Il n’est donc pas étonnant que l’investisseur moyen se sente submergé par la question de l’investissement et remette en question ses décisions à chaque coin de rue !

Lire : Comment éviter la destruction permanente de capital

Les gestionnaires de placements sont également contraints de s’adapter à l’« ère de l’information », non seulement en termes d’évolution du paysage des investissements, mais aussi d’un point de vue de la gestion des clients. La fréquence à laquelle les investisseurs peuvent accéder à des informations sur les investissements, et la multitude d’alternatives qui leur sont proposées, ont une conséquence malheureuse :

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Les gestionnaires de placements sont poussés à prendre des décisions d’investissement à plus court terme, limitant leur potentiel de rendement à long terme.

Un exemple de cela est l’écart de performance entre les investissements de détail et les investissements alternatifs, tels que les fonds de capital-investissement. L’une des principales différences est la période d’investissement.

Une période de blocage typique (le temps pendant lequel les investisseurs ne peuvent pas retirer de fonds) pour un fonds de capital-investissement est d’au moins cinq à sept ans, avec des informations sur les investissements peu fréquentes pendant cette période. Cela crée un environnement dans lequel le gestionnaire de placement peut prendre des décisions d’investissement à long terme sans la pression des clients qui retirent des fonds à court terme, ce qui augmente la probabilité d’obtenir des performances d’investissement favorables à long terme.

Lire/écouter : Avoir un processus d’investissement rigoureux, éviter d’être influencé par des biais

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Comme pour la plupart des problèmes du monde réel, les solutions ne sont malheureusement pas simples. Une approche qui peut résoudre certains de ces problèmes est la méthode des compartiments pour la planification financière.

Cette approche consiste à créer différents compartiments ou poches d’investissements, chacun répondant à un besoin d’investissement différent avec sa propre horizon d’investissement.

Cela donne au client le confort dont il a tant besoin en sachant que ses besoins uniques sont pris en compte, simplifie la façon dont il regarde son portefeuille total d’investissement et augmente ses chances de s’en tenir à un plan financier à long terme.

Pour réussir financièrement à long terme, nous recommandons de faire confiance à votre gestionnaire de placement, de maintenir une mentalité à long terme et d’éviter de vous laisser distraire par le bruit à court terme.

Le Dr Francois Stofberg est économiste senior et directeur général d’Efficient Private Clients.

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