La FSCA retire à Salt Asset Management sa licence d’exploitation

Salt Asset Management (SAM) n’est plus autorisé à fournir des services financiers à des clients financiers et au nom de tout fournisseur de produits financiers, après que l’Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) ait retiré sa licence d’exploitation.

Le chien de garde a confirmé dans un communiqué vendredi que le retrait de la licence de SAM – en vertu de l’article 9(4)(a)(ii) de la loi sur les services de conseil financier et d’intermédiation, n° 37 de 2002 (FAIS Act) – est entré en vigueur le 15 septembre 2023.

Lire : La FSCA retire temporairement la licence de Salt Asset Management

Le retrait officiel intervient quelques mois après que la FSCA ait décidé de retirer temporairement la licence de la société basée à Johannesburg, soupçonnée d’avoir enfreint la loi sur le centre de renseignements financiers (FIC Act), qui vise à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, entre autres objectifs.

Plus tôt cette année, le nom du gestionnaire d’actifs est apparu dans une enquête d’Al-Jazeera révélant les rouages complexes du prétendu blanchiment d’argent et du trafic d’or au Zimbabwe.

Selon la FSCA, une inspection de SAM qui a eu lieu du 29 novembre 2022 au 1er décembre 2022 a révélé ce qu’elle a qualifié de “significatives lacunes en matière de conformité et de faible niveau de compréhension par SAM de leurs risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme”.

Par conséquent, la FSCA a constaté que SAM avait enfreint plusieurs exigences de la loi FIC Act, dont le défaut d’élaborer, de documenter, de maintenir et de mettre en œuvre un programme de gestion des risques et de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les autres manquements identifiés par le chien de garde financier étaient les suivants :

• Conserver les données de diligence raisonnable et les enregistrements des transactions des clients
• Fournir au Centre de renseignements financiers et à la FSCA les détails prescrits des tiers conservant les dossiers des clients.
• S’assurer que l’institution n’établit pas de relation d’affaires avec des clients anonymes et des clients agissant sous des noms faux ou fictifs.
• Établir et vérifier l’identité des clients et autres personnes.
• Comprendre et obtenir des informations sur les relations d’affaires.
• Effectuer une diligence raisonnable supplémentaire concernant les personnes morales.
• Effectuer une diligence raisonnable continue et améliorée.
• Résilier les relations d’affaires existantes lorsqu’elle n’a pas pu identifier et vérifier l’identité des clients, comprendre et obtenir des informations sur les relations d’affaires et effectuer une diligence raisonnable continue.
• Vérifier les clients par rapport aux listes de sanctions financières ciblées pertinentes.

“La FSCA encourage les institutions responsables à continuer de passer en revue et de renforcer leurs environnements de gestion des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Le non-respect de la loi FIC Act fera l’objet d’une action réglementaire ferme”, a déclaré l’autorité.

* Salt Asset Management n’a pas encore commenté la décision de la FSCA.