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Des « frais » de 2,7 millions de dollars pour un prêt de 1 million de dollars : Comment un agriculteur du Cap s’est fait arnaquer

Des escrocs astucieux ont réussi à soutirer 2,7 millions d’euros de « frais » à un agriculteur de 68 ans du Cap-Occidental qui avait répondu à des annonces sur les médias sociaux proposant des prêts à des taux d’intérêt très attractifs.

Il est tombé pour la première fois sur une annonce de prêt sur l’application Messenger. « Remboursement abordable à un taux de 5 % de R20 000 à R20 millions », disait le message.

L’entreprise qui propose le « prêt » s’appelle Mileage Financial et a une fausse adresse au 2 Long Street au Cap. Si vous essayez de visiter le site web, un message « site web suspect » s’affiche. Le numéro de téléphone annoncé achemine les appels vers un trou noir. Lorsque Moneyweb a appelé un numéro de portable fourni par l’un des escrocs, la personne au bout du fil a refusé de donner son nom ou les coordonnées de l’entreprise et a prétendu que nous avions un mauvais numéro.

Lire : Un avertissement que l’ACSE n’aurait pas dû avoir à émettre

L’agriculteur a demandé à ce que son nom ne soit pas divulgué car sa femme n’est au courant de rien, nous l’appellerons donc Jan Smith.

Il est manifestement gêné que les escrocs l’aient convaincu de vider son fonds de pension Momentum, complété par des emprunts contractés auprès de sa sœur. Ce qui aurait dû déclencher la sonnette d’alarme, c’est que les escrocs préféraient communiquer par WhatsApp, qu’ils ont utilisé pour inonder M. Smith de demandes d’honoraires.

Mais ce qui est à peine croyable, c’est qu’il a remis 2,7 millions d’euros sur une période de plusieurs mois dans l’espoir de recevoir un prêt de 1 million d’euros.

Pourquoi ne pas prélever 1 million d’euros sur le fonds de pension et l’investir dans l’exploitation agricole ? Cela ne résoudrait-il pas le problème ?

« Je sais, je me sens stupide », a-t-il déclaré. « Je suis tombé sur une société proposant des prêts sur les réseaux sociaux, et j’ai donc demandé un prêt de 1 million d’euros pour la ferme. Tout d’abord, ils m’ont demandé de payer les honoraires des avocats chargés d’établir le prêt, ce qui semblait raisonnable. Ensuite, ils ont ajouté ce qu’ils appelaient le Fica [Financial Intelligence Centre Act] puis il y a eu différents agents à payer.

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« J’ai dû puiser dans mon fonds de pension Momentum, et à chaque fois j’ai pensé que j’étais à deux doigts de recevoir le prêt de 1 million de dollars.

Les agents encaissent

Smith a envoyé à Moneyweb une longue liste d' »agents » qui ont reçu des montants allant de 7 200 à 13 500 Rands.

Un agent chanceux du nom de A. Dulini a reçu deux montants de 34 000 et 13 500 rands sur ses comptes FNB et Capitec.

Il semble que Smith soit devenu un distributeur automatique de billets pour ces « agents » répondant aux noms de A. Witbooi, Fanele Motaung, S. Bakubaku et S. Mgoduka – tous ont reçu de généreuses sommes sur leurs comptes bancaires Capitec.

Lorsque Smith s’est inquiété des demandes incessantes de paiements supplémentaires pour que son prêt puisse enfin être débloqué, les escrocs ont sorti leurs outils de conception graphique et ont commencé à fabriquer des lettres de la Banque de réserve sud-africaine (Sarb), de HSBC et d’autres organismes.

Le 17 mai, Smith a reçu une lettre censée provenir de la Sarb, affirmant que le paiement de R2,5 millions était autorisé à condition qu’il débourse 69 500 Rands de frais supplémentaires, faute de quoi les fonds seraient saisis au titre de la Fica. Elijah Mazibuko, responsable de la surveillance financière à la Sarb, aurait signé la lettre.

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Nous avons soupçonné qu’il s’agissait d’un faux car le logo et l’en-tête ne correspondaient pas au logo officiel de la Sarb. Nous l’avons envoyée au Sarb pour en avoir le cœur net. Le Sarb a confirmé que la lettre était fausse et que Mazibuko était décédé en février.

Pouvez-vous repérer le faux logo de la Reserve Bank (Indice : celui du haut) ?

Le faux papier à en-tête de la Reserve Bank. Image : Fourni

Le vrai logo de la Reserve Bank. Image : Fourni

Verdict de l’ACSE

Moneyweb a demandé à la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) de se pencher sur le cas de Mileage Financial, et elle a elle aussi rendu un faux verdict. « Il s’agit clairement d’une imposture [with] un faux numéro de prestataire de services financiers », a déclaré Gerhard van Deventer, responsable des enquêtes à la FSCA. L’affaire a été confiée aux enquêteurs de l’ACSE.

Une autre lettre portant l’en-tête de HSBC prétendait être un billet à ordre de 2,5 millions de rands à condition que Smith paie des frais de 40 150 rands. Une fois le paiement effectué, « il ne sera pas demandé (sic) de faire d’autres paiements ou de payer d’autres frais ». L’adresse indiquée pour HSBC Londres est 8 Canada Square, Canary Wharf. Il existe une adresse HSBC au 5 Canada Square, mais pas au 8.

Une enquête criminelle a été ouverte auprès des services de police sud-africains.

Repérer une escroquerie

Comme pour la plupart de ces escroqueries, le mauvais anglais et les fautes d’orthographe sont omniprésents dans la correspondance.

Les escrocs ont fait preuve d’une patience infinie à l’égard de M. Smith, le bombardant de messages WhatsApp jusqu’à 16 fois par jour. Ils n’ont jamais perdu leur sang-froid et l’ont rassuré en lui disant que ses fonds seraient débloqués s’il payait simplement cette dernière série de frais. Lorsqu’il a suggéré de déduire les frais du montant du prêt, il s’est heurté à une fin de non-recevoir.

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La dernière demande portait sur 8 100 rands, soit une réduction par rapport aux 21 000 rands demandés précédemment.

Lire :
L’ACSE met en garde contre l’augmentation des escroqueries aux comptes bancaires de type « mule ».
Nous retrouvons les fonds escroqués à un lecteur de Moneyweb
Les appels frauduleux de l’IA imitant des voix familières sont un problème croissant

« Monsieur, vous devez payer ces 8 100 R puisque vous ne voulez pas payer les 21 000 R qui vous ont été demandés afin que les trois quarts (sic) de l’argent soient transférés sur votre compte aujourd’hui, parce que si vous continuez à dire la même chose que nous vous devons, c’est pourquoi nous essayons de vous aider à récupérer votre argent, mais il est clair que vous ne voulez pas coopérer et que vous perdez du temps, Plus le temps passe, plus les frais de Pernalty (sic) vous seront demandés, alors évitons cela et finissons-en maintenant car vous devriez savoir que vous ne le faites pas pour nous mais pour vous, nous n’avons rien à perdre ici mais vous devez y réfléchir à deux fois avant de faire ce que vous êtes en train de faire », a écrit quelqu’un répondant au nom de Sandra Dube.

Nous avons dû annoncer à Smith qu’il avait probablement perdu ses 2,7 millions d’euros.

Écoutez ce podcast de SAfm Market Update avec Fifi Peters :

Vous pouvez également écouter ce podcast sur iono.fm ici.

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