Vous avez une idée de création d’entreprise et un plan, mais il vous manque des fonds pour démarrer. Les banques ? Elles se tiennent généralement à l’écart des startups. Votre prochaine étape ? Les investisseurs providentiels. Ils n’éclaireront peut-être pas votre chemin d’entrepreneur, mais ils peuvent vous offrir le capital dont vous avez besoin.
La difficulté consiste à attirer leur attention et à obtenir leur financement. Dans ce guide, nous vous donnerons des conseils pour que votre startup se démarque et pour convaincre les investisseurs providentiels de soutenir votre projet.
Qu’est-ce qu’un investisseur providentiel ?
Un investisseur providentiel est une personne fortunée qui fournit des capitaux à une startup. En échange, il demande généralement une participation au capital de l’entreprise. Ces investisseurs proposent généralement des montants de financement compris entre 25 000 et 500 000 dollars, aidant ainsi les startups qui ne remplissent pas les conditions requises pour obtenir un prêt classique à démarrer.
Contrairement aux investisseurs en capital-risque qui se concentrent sur la croissance rapide des revenus, les investisseurs providentiels se concentrent sur l’engagement des fondateurs et sur le potentiel commercial de la startup. Ils ne sont pas à la recherche d’un gain financier rapide, mais plutôt d’un succès durable. Cette approche différente signifie souvent que les investisseurs providentiels n’apportent pas seulement un financement, mais aussi un partenariat précieux pour une croissance à long terme.
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Comment fonctionne l’investissement providentiel ?
Les investisseurs providentiels visent un rendement solide en cinq à sept ans. Contrairement aux fonds de capital-risque, les investisseurs providentiels offrent souvent des conseils en plus de leur investissement. Voici un aperçu de leur processus de travail :
Repérer la startup
Les anges trouvent des startups par le biais d’événements locaux, de réseaux et de recommandations. Le bouche-à-oreille joue un rôle important, tout comme les conventions sectorielles et les réunions de la chambre de commerce.
Faire ses devoirs
Si une startup suscite leur intérêt, les investisseurs providentiels approfondissent leurs recherches. Ils s’entretiennent avec les fondateurs, examinent les plans d’affaires et évaluent le marché. Ces vérifications préalables permettent de garantir des investissements providentiels qui ont plus de chances de réussir.
Fixer la durée
Ensuite, une feuille de conditions est rédigée. Il précise le montant de l’investissement, les parts de capital et les droits de l’investisseur. Les deux parties doivent se mettre d’accord sur ces termes pour ouvrir la voie à l’investissement.
Sceller l’accord
Une fois que les deux parties sont d’accord, elles signent un contrat légal. La startup reçoit alors les fonds, ce qui officialise l’investissement providentiel. Le véritable travail de développement de l’entreprise – et éventuellement d’attraction de sociétés de capital-risque – commence alors.
Investisseurs providentiels et capital-risqueurs
Les investisseurs en capital-risque mettent en commun les fonds de plusieurs investisseurs pour parier sur des entreprises établies. Ils recherchent des opérations qui sont sur le point de connaître une augmentation importante de leurs revenus. Par exemple, un investisseur en capital-risque peut soutenir une entreprise d’énergie renouvelable qui produit déjà des panneaux solaires, mais qui a besoin de capitaux pour augmenter sa production.
Les investisseurs providentiels suivent un schéma différent. Ils risquent leur propre argent pour financer des start-ups qui commencent à peine à trouver leurs marques. Par exemple, un investisseur providentiel peut financer une personne qui a mis au point un prototype de dispositif de purification de l’eau qui n’a pas encore été commercialisé.
Les avantages et les inconvénients des investisseurs providentiels
Si vous envisagez de faire appel à des investisseurs providentiels, il est essentiel de peser le pour et le contre. Voici ce que vous devez savoir :
Avantages des investisseurs providentiels
- Tolérance au risque plus élevée : Les investisseurs providentiels investissent souvent dans des projets risqués. En prenant un risque, ils sont plus enclins à soutenir votre startup.
- Capital autre que le prêt : L’argent fourni par les anges n’est pas un prêt. Si votre startup échoue, vous ne devez rien.
- Conseils d’experts : Ces investisseurs apportent des conseils avisés. Forts de leurs années d’expérience dans le monde des affaires, ils peuvent augmenter vos chances de réussite à long terme.
Désavantages de l’investisseur providentiel
- Des attentes élevées : Les investisseurs providentiels visent haut. Ils souhaitent généralement un retour sur investissement rapide et substantiel.
- Demande de fonds propres : Vous remettez des fonds propres en échange de fonds. Cela vous permet d’obtenir des tranches de bénéfices futurs et d’être propriétaire de l’entreprise.
- Implication de la direction : La plupart des investisseurs providentiels veulent avoir leur mot à dire dans la prise de décision. Vous devez donc être prêt à céder une partie du contrôle opérationnel.
Comment trouver un investisseur providentiel
Une fois que vous avez décidé de faire appel à des investisseurs providentiels pour financer votre startup, votre prochaine tâche consiste à trouver ces acteurs clés. Voici une liste des canaux que vous pouvez utiliser :
Réseaux traditionnels d’investisseurs providentiels
Association des investisseurs providentiels et Forum des Anges: Il s’agit d’organisations où les investisseurs accrédités se regroupent. Elles proposent des annuaires et des événements communautaires pour aider les startups à rencontrer des investisseurs potentiels.
Anges des sciences de la vie et Anges de la côte technologique: Pour les secteurs spécialisés tels que les soins de santé ou la technologie, ces organisations offrent un réseau d’investisseurs ciblés.
Plateformes en ligne
AngelList et Gust: Il s’agit de plateformes en ligne où vous pouvez créer un profil et être visible pour des investisseurs potentiels. Gust offre l’avantage supplémentaire de réductions sur les services aux entreprises, comme l’hébergement.
Réseau d’investissement providentiel: Ici, vous pouvez vous lancer à l’assaut du monde entier. Présentez votre projet à un groupe d’investisseurs internationaux.
Événements de l’incubateur
Programmes d’accélérateurs de YCombinator et Techstars participer au Demo Day, un rassemblement de sociétés de capital-risque et d’investisseurs providentiels. Même si vous n’entrez pas dans un incubateur, le fait d’assister à ces événements peut vous offrir des possibilités de réseautage.
Couverture médiatique
Captez l’attention des investisseurs providentiels grâce à une couverture médiatique stratégique. Si votre entreprise franchit une étape importante ou noue un nouveau partenariat, faites-le savoir. Des articles bien rédigés dans des publications sectorielles telles que Forbes ou Mashable peut attirer des investisseurs qui n’utilisent pas les canaux traditionnels.
Plateformes de médias sociaux
X (anciennement connu sous le nom de Twitter) et LinkedIn peuvent être des mines d’or pour trouver des investisseurs providentiels. Parlez de votre parcours de startup pour attirer l’attention et n’hésitez pas à contacter des prospects.
Réseautage en personne
Les événements, les séminaires et les réunions sectorielles sont souvent l’occasion de trouver des investisseurs providentiels. De nombreux investisseurs providentiels fréquentent ces rassemblements pour repérer les jeunes entreprises prometteuses. Gardez un œil sur les annonces d’événements de groupes tels que TechCrunch pour élargir votre réseau.
Liens avec les anciens étudiants
Vous êtes diplômé d’une université ? Exploitez votre réseau d’anciens élèves. Vous pourriez y trouver des personnes qui ont réussi et qui sont intéressées par l’investissement providentiel. Certaines universités gèrent même leur propre réseau d’investisseurs providentiels.
Blogs et forums spécialisés
Soyez actif sur les sites web et les forums connus pour le trafic des investisseurs. Sites web consacrés aux startups, la technologie ou les tendances du secteur attirent souvent les investisseurs providentiels. Soyez visible par le biais de commentaires, d’articles en tant qu’invité ou d’articles de fond. Cette approche peut vous mettre en contact avec des investisseurs que vous n’auriez peut-être pas trouvés autrement.
Amis et famille
Ne sous-estimez pas le pouvoir des relations personnelles. Parfois, votre premier tour de table provient de ceux qui vous connaissent le mieux. Mais soyez prudent : mélanger la famille, les amis et l’entreprise peut s’avérer compliqué.
Comment contrôler les investisseurs providentiels
L’évaluation des investisseurs providentiels ne se limite pas à une simple poignée de main. Il s’agit de s’assurer que vous et votre investisseur potentiel êtes en adéquation. Déterminez cette adéquation en :
Clarifier le rôle de l’investisseur
Demandez à l’investisseur quel est son niveau d’implication prévu dans votre startup. Est-ce qu’ils ne se mêlent pas de tout ? S’attend-il à siéger au conseil d’administration ? Ces informations vous aideront à déterminer si leur rôle correspond aux besoins de votre entreprise.
Comprendre les conditions d’investissement
Examinez attentivement les conditions d’investissement. Examinez la part de capital demandée. Déterminez quand et comment les fonds seront versés. Cette étape permet de s’assurer que tout le monde est sur la même longueur d’onde en ce qui concerne la structure financière de l’opération.
Examiner les investissements antérieurs
Vérifiez les autres startups dans lesquelles votre investisseur providentiel potentiel a investi. Recherchez des exemples de réussite. Un bilan positif peut indiquer plus qu’un simple soutien financier. Il suggère que des idées précieuses et un mentorat pourraient faire partie de l’offre.
Comment présenter un projet à un investisseur providentiel
Vous êtes prêt à présenter votre projet à des investisseurs providentiels, mais vous ne savez pas par où commencer ? Voici quelques conseils essentiels pour vous guider tout au long du processus :
- Croyez en votre réussite : La confiance en soi n’est pas réservée aux réunions en personne. Avant de rédiger votre premier courriel, croyez que vous allez réussir.
- Connaissez vos investisseurs providentiels : Ils sont avisés mais manquent de temps. Oubliez le jargon et expliquez votre entreprise en des termes que même une personne occupée peut comprendre rapidement.
- Rédigez une présentation de 30 secondes : Imaginez que vous envoyez votre idée d’entreprise par SMS à un ami. Faites en sorte qu’elle soit aussi concise et claire.
- Préparez un pitch deck : Utilisez des éléments visuels pour rompre avec le texte. Votre diapositive d’ouverture doit captiver, et non submerger.
- Utilisez des liens partageables : Laissez tomber les PDF. Utilisez un service comme SlideShare pour envoyer un lien cliquable vers votre pitch deck.
- Établissez un rapport : Votre appel ou réunion Zoom ne se limite pas à la présentation. Commencez par une touche personnelle, comme un commentaire sur leur parcours ou une histoire brève et intéressante liée à votre activité.
Ce que les investisseurs providentiels veulent voir
Les investisseurs providentiels recherchent des rendements rentables. Ils se concentrent sur des aspects spécifiques lorsqu’ils évaluent les startups, notamment :
- L’expérience du fondateur : Les antécédents d’un fondateur en disent long. Les investisseurs providentiels s’appuient sur les projets antérieurs pour évaluer votre capacité à développer une entreprise.
- Un plan d’affaires solide : Un plan d’entreprise bien conçu révèle votre stratégie. L’étude de marché et les prévisions de recettes convainquent les anges que vous valez l’investissement.
- Un produit unique : Un produit ou un service qui se démarque attire l’attention. Il ne s’agit pas seulement de cloches et de sifflets ; il doit résoudre un problème ou répondre à un besoin.
- Revenus existants : Les bénéfices actuels sont un gage d’assurance. Si vous gagnez déjà de l’argent, c’est le signe que vous êtes sur la bonne voie.
- Évolutivité : Les investisseurs veulent voir un potentiel de croissance. Pouvez-vous prendre une petite entreprise et en faire un leader du marché ?
- Stratégie de sortie : Les anges veulent sortir avec un bénéfice. Ils recherchent un plan réalisable, comme la vente d’une entreprise ou une introduction en bourse, pour encaisser les fonds.
Quel pourcentage les investisseurs providentiels prennent-ils ?
La part de capital que les investisseurs providentiels prennent généralement dans une startup fluctue. Toutefois, elle se situe généralement dans une fourchette de 10 à 20 %. Le pourcentage est en corrélation avec le montant de l’investissement et le risque perçu.
Outre les fonds propres, certains investisseurs providentiels peuvent opter pour une dette convertible. Cela permet à l’investissement de se convertir en capital à une date ultérieure, généralement à un taux réduit. Cette approche offre une certaine souplesse à la fois à l’investisseur et à la startup.
Travailler avec des investisseurs providentiels
Voilà donc un guide complet pour découvrir, présenter et faire une impression durable sur les investisseurs providentiels.
Ces bailleurs de fonds peuvent être le catalyseur qui vous permettra de concrétiser vos aspirations entrepreneuriales. Veillez donc à déployer les efforts nécessaires pour les convaincre que votre startup vaut la peine d’être investie.
Grâce aux informations ci-dessus, vous pourrez présenter votre projet aux investisseurs en toute confiance et obtenir le financement dont votre entreprise a besoin pour prospérer.
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