FinanceGagner de l'argentComment déclarer les impôts sur vos revenus de blogs (2022)

Comment déclarer les impôts sur vos revenus de blogs (2022)

Croyez-le ou non, les taxes pour les blogueurs sont assez simples et faciles à gérer.

J’utilise une combinaison de conseils fiscaux pratiques pour les blogueurs (élaborés par mon expert-comptable), associés à une petite poignée d’outils fiscaux utiles, gratuits et peu coûteux pour gérer toutes les implications fiscales de la gestion de mon blog. Il n’est pas difficile d’apprendre à payer des impôts sur les revenus de son blog, et nous allons passer en revue tous mes conseils fiscaux pour les blogueurs aujourd’hui.

À l’heure actuelle, je suppose que vous avez créé un blog, que vous avez commencé à atteindre votre public cible, que vous avez trouvé comment promouvoir votre contenu et que votre blog commence à rapporter de l’argent (ou que vous vous préparez à le faire).

Vient maintenant la responsabilité que redoutent de nombreux propriétaires de petites entreprises dans le monde des blogs : les taxes pour les blogueurs.

Tout d’abord, les réponses à quelques-unes des questions les plus pressantes que les lecteurs ont posées sur les impôts des blogueurs. (cliquez pour développer chaque réponse).

Dois-je payer des impôts sur les revenus de mon blog ?

Oui, si vous gagnez tout revenu de votre blog, il est considéré comme un revenu indépendant selon les directives de l’IRS. Cela s’applique que vous opériez ou non en tant qu’entité commerciale formelle (comme une entreprise individuelle, une société ou une SARL) ou que vous fassiez simplement du commerce informel et que vous récoltiez des fonds. revenus.

Quels types d’impôts dois-je payer sur les revenus de mon blog ?

En exploitant une entreprise de blog, même à temps partiel, vous êtes un travailleur indépendant. En tant qu’indépendant, vous êtes tenu (1) de remplir une déclaration d’impôts annuelle et (2) de payer des impôts estimés chaque trimestre. Nous abordons ces deux sujets de manière beaucoup plus détaillée dans ce guide. En plus de l’impôt sur le revenu du blog, les indépendants doivent également payer l’impôt sur le travail indépendant (impôt SE). L’impôt SE couvre les coûts de la sécurité sociale et de Medicare. Il s’agit d’un équivalent d’impôt correspondant qui est retenu sur le salaire de vos employés.

Comment calculer les impôts que je dois payer sur les revenus de mon blog ?

Si votre blog a rapporté quelque chose, vous devrez payer des impôts sur ces revenus. Plus précisément, vous devrez remplir une déclaration d’impôts sur le revenu si vos revenus nets provenant d’un travail indépendant étaient de 400 $ ou plus. Si vos revenus nets provenant d’un travail indépendant étaient inférieurs à 400 $, vous devrez quand même remplir une déclaration de revenus si vous remplissez les autres conditions de déclaration (ce qui est probablement le cas).

Avant de déterminer si vous êtes assujetti à l’impôt sur le travail indépendant et à l’impôt sur le revenu, calculez votre revenu net. bénéfice net ou perte nette. Pour ce faire, soustrayez vos dépenses professionnelles de vos revenus professionnels. Voici l’équation permettant de déterminer votre revenu imposable du blog :

Total des revenus du blog – Total des dépenses du blog = Revenu net (ou perte nette)

Vous pouvez généralement déduire une partie ou la totalité de vos pertes de vos revenus dans votre déclaration de revenus, ce qui permet de réduire ou d’éliminer les impôts. L’IRS propose un guide fiscal plus détaillé pour les travailleurs indépendants afin de calculer le montant exact de vos impôts à payer.

Divulgation : Cet article ne doit pas être considéré comme un conseil fiscal ou juridique, car je ne suis ni fiscaliste ni avocat. Il s’agit simplement de mes meilleures pratiques sur la façon dont je gère personnellement les impôts dans ma propre activité de blogging, qui a été façonnée par la consultation avec mon CPA. Veuillez consulter un expert-comptable ou un avocat pour obtenir des conseils spécifiques à votre activité.

Dans ce guide, je vais partager toutes mes meilleures pratiques en matière de gestion des impôts. taxes pour les blogueurs. Et ne vous inquiétez pas, même si vous n’êtes pas une “personne de chiffres”, ce processus n’est pas aussi pénible que vous pourriez l’imaginer.

Impôts pour les blogueurs 101 : Comment faire des impôts sur les revenus de votre blog (Blog Tax Tips)

  1. Définissez le type d’activité que vous menez sur votre blog
  2. Choisissez l’entité juridique sous laquelle vous allez déclarer vos impôts sur les blogs.
  3. Qu’est-ce qu’un formulaire fiscal 1099-MISC (Taxes pour les blogueurs) ?
  4. Conservez des dossiers complets pour vos impôts sur les blogs à venir
  5. Utiliser les déductions fiscales à votre avantage en tant que blogueur
  6. Comprendre les estimations d’impôts (paiement des estimations trimestrielles)
  7. Les 3 meilleurs outils à utiliser pour gérer ses impôts pour les blogueurs

Divulgation : Je suis très attaché à la transparence, alors sachez que certains des liens ci-dessous sont des liens d’affiliation et que, sans coût supplémentaire pour vous, je peux toucher une commission si vous achetez l’un des outils que je mentionne. Sachez que je ne recommande que des produits que j’ai personnellement utilisés et que je pense être réellement utiles, et non pas en raison des petites commissions que je touche si vous décidez de les utiliser.

Passons maintenant à mon guide ultime des impôts pour les blogueurs.

1. Définissez le type d’activité de blog que vous exploitez

Quel type de blog gérez-vous ? Il y a trois étapes dans la création d’un blog que nous allons aborder dans cette section :

  • Blogueurs amateurs (bloguent uniquement pour le plaisir ou comme exutoire créatif)
  • Blogueurs qui travaillent à leur compte (bloguer en marge de son travail pour se développer lentement)
  • Blogueurs à temps plein (bloguer comme activité principale)

Chaque étape nécessite une approche légèrement différente de la tenue de la comptabilité et de la gestion des impôts, mais… il est important de se rappeler qu’à chaque fois que vous gagnez de l’argent avec votre blog, vous devrez très certainement payer des impôts sur ces revenus.

N’oubliez pas que vous pouvez avoir des ennuis avec l’IRS si vous négligez une partie de vos obligations fiscales et que vous êtes contrôlé un jour.

Aperçu des taxes pour les blogueurs amateurs

Un blog de loisir existe principalement pour partager un intérêt, raconter des histoires ou documenter votre vie. Gagner de l’argent peut être une considération secondaire, mais ce n’est pas votre préoccupation principale.

Dans les premières phases du blogging, il se peut que se sentir difficile de faire la différence entre un hobby et une entreprise. Il est courant que les blogs ne fassent que peu ou pas de bénéfices pendant des mois (voire des années). Déterminer si vous faites du blogging de loisir ou du blogging professionnel dépend donc davantage de votre état d’esprit, de votre approche et de vos objectifs.

Pour faire passer votre blog d’un hobby à une entreprise, vous devez commencer à le traiter comme une entreprise.

Faire des choses comme une comptabilité précise pour suivre les dépenses de votre blog, formuler un plan d’affaires approprié pour votre blog pour savoir comment vous allez vous développer, maintenir un horaire régulier et suivre le temps que vous avez passé à travailler sur votre blog indique que vous gérez une entreprise.

L’IRS dispose de plus d’informations pour vous aider à déterminer si votre blog est un hobby ou une entreprise.

Voici un inconvénient majeur du blogage de loisir : vous ne pouvez déduire vos dépenses qu’à hauteur des bénéfices que vous réalisez. Ainsi, par exemple, si vous avez acheté un ordinateur portable de 1 200 $ pour travailler sur votre blog, mais que vous n’avez réalisé que 500 $ de bénéfices pour l’année, votre déduction totale n’est que de 500 $.

Si vous gérez une activité de blog plus formelle et dotée d’une entité juridique officielle (même s’il s’agit d’une activité à temps partiel), vous pouvez déduire les montants suivants tout vos dépenses professionnelles chaque année.

Vue d’ensemble des impôts pour les blogueurs du Side Hustle (annexe C)

Le blog d’un travailleur indépendant est très similaire (d’un point de vue fiscal) au blog d’une entreprise à plein temps, mais sa gestion demande un peu moins de travail.

Si votre principale source de revenus est toujours un emploi régulier ou une série d’emplois dans le domaine du blogging (qui sont techniquement classés comme des missions en freelance) qui vous rapportent beaucoup plus que ce que votre blog génère aujourd’hui, votre déclaration d’impôts sera assez simple et directe. Vous devez toujours considérer votre blog comme une petite entité commerciale distincte, en tenant des registres détaillés de tous vos revenus et dépenses connexes.

Si vous êtes le seul propriétaire de votre blog, vous devenez alors un propriétaire unique. La déclaration d’impôts de votre blog en tant que propriétaire unique nécessite uniquement de joindre une annexe C à votre formulaire d’imposition standard 1040.

En d’autres termes, si votre blog ne génère qu’une proportion relativement faible de votre revenu annuel total, vous pouvez déclarer vos impôts sur votre blog en même temps que votre déclaration d’impôts personnelle (sur une annexe C qui détaille les revenus et les dépenses liés à votre blog). Vous n’aurez pas besoin de remplir une déclaration d’impôt distincte pour une entité commerciale.

Aperçu des impôts pour les blogueurs à temps plein (entité commerciale distincte)

En tant que blogueur à plein temps, vous êtes à fond dedans. Votre blog est votre principale source de revenus et vous passez la plupart de vos heures de travail à le développer et à l’améliorer.

À ce stade, vous voudrez établir une entité juridique formelle pour exploiter votre entreprise de blog – comme une SARL pour les avantages fiscaux et les protections juridiques supplémentaires (nous y reviendrons).

Lorsque vous dirigez une entreprise formelle, vous devez remplir des déclarations :

  • Votre déclaration d’impôt sur le revenu personnel (comme d’habitude)
  • Une déclaration distincte de revenus professionnels
  • Impôts sur le travail indépendant
  • Taxes sur les salaires (si vous engagez une personne pour gérer votre blog)

Il existe quelques exceptions notables, comme la possibilité pour les SARL à membre unique de remplir une déclaration d’impôts en tant qu’individu (ce qui en fait l’entité commerciale idéale pour les blogueurs établis sans employés) ou d’être imposées en tant que société, ce qui nécessite une déclaration d’impôt sur les sociétés distincte. Nous allons détailler ce point ci-dessous.

2. Choisissez l’entité juridique sous laquelle vous allez déclarer vos impôts sur les blogs.

Taxes pour les blogueurs (Image de stock)

La manière de déclarer vos impôts pour les blogueurs dépend fortement de l’entité juridique sous laquelle vous choisissez d’exploiter votre blog.

Vous pouvez gérer votre blog en utilisant l’un des quatre types de structures juridiques différentes :

  • Entrepreneur individuel
  • Sociétés S
  • Sociétés C
  • Sociétés à responsabilité limitée (SARL)

Ce guide sur le blog de Quickbooks contient une explication plus détaillée de chaque type de structure juridique, mais voici les bases que vous devez connaître.

Quelle entité commerciale dois-je créer pour exploiter mon blog à plein temps ?

Mon opinion personnelle et mon expérience sont qu’une société à responsabilité limitée (SARL) est la meilleure entité juridique pour un blog à plein temps. Les principaux avantages de la constitution d’une SARL pour gérer votre blog sont les suivants : (1) vous ne pouvez pas être tenu personnellement responsable des dettes contractées par votre entreprise ou des problèmes juridiques auxquels elle est confrontée et (2) les revenus de votre entreprise ne sont pas soumis à une double imposition. Vous bénéficiez de plus de protections et payez globalement moins d’impôts avec une SARL, par rapport aux autres entités juridiques présentées ici. Si votre activité de blog n’a pas d’employés à plein temps, vous serez considéré comme une SARL à membre unique, ce qui simplifie considérablement votre processus de déclaration fiscale.

Maintenant, passons en revue les avantages et les inconvénients des différentes entités commerciales (et comment choisir celle qui vous convient le mieux).

Entreprise individuelle

Les propriétaires uniques peuvent continuer à déclarer les revenus de leur blog directement sur leur déclaration de revenus personnelle (sur une annexe C), ce qui en fait une option simple et intéressante pour les blogueurs qui travaillent à côté. Toutefois, cette entité commerciale n’est pas avantageuse lorsque votre entreprise devient la principale source de votre revenu total. L’exploitation d’une entreprise individuelle s’accompagne d’un profil de risque plus élevé : vous assumez personnellement la responsabilité de toutes les obligations financières et juridiques.

Les exigences varient selon l’état et le comté, mais tout ce qui est probablement nécessaire pour créer une entreprise individuelle est de l’enregistrer auprès de votre état et des autorités locales.

Société S

Une S Corporation permet aux individus de déclarer leurs revenus dans leurs déclarations d’impôts personnelles, ce qui simplifie les choses du point de vue de la déclaration d’impôts. Les sociétés S sont autorisées à avoir jusqu’à 100 actionnaires, ce qui en fait une option viable à envisager si vous gérez votre blog avec d’autres personnes qui souhaitent avoir une participation dans l’entreprise.

La principale raison d’envisager de s’enregistrer en tant que S Corporation, par opposition à une C Corporation, est d’éviter la double imposition. En effet, les bénéfices d’une entreprise sont imposés à la fois sur la déclaration de revenus de l’entreprise et sur le revenu personnel une fois que les bénéfices sont distribués aux propriétaires de l’entreprise. Les sociétés S sont pas soumis à cette double imposition.

Société C

Une société C est une société reconnue comme une entité fiscale totalement distincte de son ou ses propriétaires individuels. Lorsque vous déclarez vos impôts en tant que société C, vous remplissez deux déclarations d’impôts distinctes – une pour l’entreprise et une pour vos revenus personnels. Vous devrez pas joindre une annexe C à vos impôts personnels.

Pour être honnête, une société C n’est généralement pas nécessaire pour une entreprise de blogueurs, mais je l’inclus par souci d’exhaustivité. Ceux qui bénéficient de cette entité juridique sont des entreprises beaucoup plus grandes avec de multiples employés qui veulent profiter des déductions pour avantages sociaux.

Les sociétés C sont ouvertes à un nombre illimité d’actionnaires. Elles doivent également payer des impôts au niveau de la société. Actuellement, il existe un taux d’imposition forfaitaire de 21 % pour les sociétés de ce type, mais elles sont soumises à une double imposition – ce qui, en tant que blogueur solo, se traduirait par une baisse de votre revenu net sous cette entité commerciale.

Société à responsabilité limitée (SARL)

La SARL est la structure juridique la plus populaire pour les entreprises de blogging.

Avec cette structure, vous n’êtes pas personnellement Vous n’êtes pas personnellement responsable des finances ou des problèmes juridiques de l’entreprise et vous n’êtes pas soumis à une double imposition. Bien que cette entité commerciale soit très facile à mettre en place, vous devez payer un impôt permanent pour pouvoir fonctionner.

Cette taxe est différente dans chaque état, donc faites vos recherches sur les exigences de votre état. Par exemple, c’est en Californie que le coût de gestion d’une SARL est le plus élevé, avec 70 $ pour le dépôt initial et une taxe annuelle de franchise de 800 $ pour la poursuite des activités, alors que des dizaines d’États ont des frais annuels compris entre 0 et 50 $.

Quelle que soit la structure que vous utilisez pour votre entreprise de blog, vous devriez ouvrir un compte bancaire séparé pour toutes vos transactions commerciales. Cela vous aidera beaucoup à tenir votre comptabilité et vous donnera une idée claire de ce que vous gagnez et dépensez.

3. Qu’est-ce qu’un formulaire fiscal 1099-MISC (Taxes for Bloggers) ?

Qu'est-ce qu'un formulaire fiscal 1099-MISC (taxes pour les blogueurs) Stock Image

Les revenus des blogueurs proviennent souvent de nombreuses sources différentes. Par conséquent, les blogueurs doivent déclarer chaque source de revenu dans leurs impôts.

Si c’est votre première année de blogging, vous vous demandez peut-être pourquoi vous recevez des formulaires 1099-MISC des sponsors ou des sociétés affiliées dont vous faites la promotion.

Qu’est-ce qu’un formulaire fiscal 1099-MISC ?

Dans une relation employeur-employé, vous recevez un W-2 à la fin de l’année, détaillant vos gains, déductions et cotisations pour l’année. En tant que blogueur indépendant, vous recevrez un formulaire 1099-MISC de chaque entreprise qui vous paie. Dans le cas d’une société comme Stripe ou PayPal qui traite les paiements que vous acceptez pour la vente de vos propres produits et services, vous recevrez un formulaire 1099-K.

Ce que vous devez savoir sur les formulaires fiscaux 1099-MISC

Un formulaire 1099-MISC est un relevé détaillé de vos revenus provenant d’une entreprise particulière (que ce soit en tant que salarié ou contractuel).

Vous devriez recevoir un formulaire 1099-MISC de toute société affiliée ou de tout client si vous avez gagné plus de 600 $ de leur part au cours de l’année. Il arrive parfois que les entreprises oublient d’envoyer un 1099-MISC, mais vous êtes tout de même tenu de déclarer ces gains comme revenus dans vos propres impôts. Les blogueurs qui reçoivent moins de 600 dollars sont également tenus de déclarer ces revenus.

Les SARL et les sociétés reçoivent-elles des formulaires 1099 ?

Si vous structurez votre activité de blogging en tant que S Corp ou C Corp (ce qui n’est pas très courant), vous devriez alors pas recevoir des formulaires 1099 d’autres entreprises au moment des impôts.

Si vous avez créé une SARL pour exploiter votre blog, la réponse est un peu plus nuancée. La plupart des entreprises de blog (qui ne sont pas trop grandes) peuvent être considérées comme des SARL à un seul membre qui n’ont pas d’employés à plein temps, et qui choisissent plutôt d’engager des entrepreneurs pour les aider dans certaines tâches. Pour les SARL à membre unique, vous devrez recevoir un formulaire 1099-MISC.

Ceci étant dit, il y a plus d’une façon de déclarer des impôts en tant que SARL, et la façon dont vous choisissez de déclarer déterminera si vous aurez besoin ou non d’un formulaire 1099-MISC.

  • Les personnes qui déclarent leurs revenus en tant que SARL à membre unique recevront un formulaire 1099-MISC.
  • Certaines personnes choisissent d’imposer leur SARL comme une société, ce qui ne nécessite pas de formulaire 1099.

Si vous êtes une SARL gérée en solo, vous recevrez un formulaire 1099-MISC à la fin de l’année que vous pourrez utiliser pour déclarer les impôts sur votre blog.

4. Conservez des documents détaillés pour les impôts à venir sur votre blog.

Importance de tenir des registres pour les impôts de votre blog (Stock Image)

En tant que propriétaire d’une petite entreprise – même si votre blog est une activité secondaire – vous devez tenir des registres détaillés de tous vos revenus et dépenses liés au blog.

Cela signifie que vous devez enregistrer toutes les sources de revenus et de dépenses que vous avez acquises dans le cadre de votre activité.

La façon la plus simple de le faire (de façon automatisée) est d’utiliser un outil de comptabilité axé sur les blogueurs et les petites entreprises comme Sage 50cloud, qui est une suite d’outils connectés au cloud qui offre un accès à distance, des rapports intelligents sur vos finances et une automatisation permettant de gagner du temps. De plus, Sage offre une réduction de 40 % à tous ses nouveaux clients pendant les 12 premiers mois.

Outil Sage Cloud pour la déclaration des revenus des travailleurs indépendants

Un autre outil de comptabilité adapté aux blogueurs à considérer est QuickBooks Self-Employed (qui coûte 1 $/mois pour les 12 premiers mois). QuickBooks peut se connecter directement aux comptes bancaires (et aux comptes de cartes de crédit) de votre entreprise pour suivre automatiquement les transactions, les classer par catégorie et créer des rapports pour l’ensemble de votre entreprise en coulisse, sans que vous ayez beaucoup de travail. C’est ce que j’utilise pour suivre mes revenus, mes dépenses et générer des rapports pour mon comptable.

Que vous utilisiez un outil comme Sage 50cloud, QuickBooks ou non, une gestion financière intelligente signifie toujours que vous devez prendre l’habitude de.. :

  • Conserver vos reçus (ou les prendre en photo)
  • Garder la trace de toutes vos transactions
  • Garder une liste de tous vos affiliés et de tous les paiements reçus d’eux
  • Tenir une liste de vos dépenses professionnelles
  • Noter tous les bénéfices et toutes les dépenses en temps voulu
  • Conserver les preuves (numériques) de toutes les transactions
  • Conserver une sauvegarde de vos fichiers Quickbooks Online

Pour montrer à mes lecteurs que je pratique ce que je prêche ici, je publie chaque mois un rapport transparent sur les revenus du blog pour illustrer combien je dépense et gagne en bloguant.

Voici un rapide aperçu de quelques-unes des sources de revenus qui contribuent à mes revenus de blog chaque mois :

Capture d'écran du rapport sur les revenus du blog (Exemple - Sources de revenus imposables)

Bien que j’aie un large éventail de revenus provenant de différents affiliés, ils sont tous pertinents au moment de déclarer mes impôts.

De plus, chaque source de revenu supplémentaire s’additionne au cours d’une année – et en suivant les programmes d’affiliation qui se développent (ou qui paient des taux plus élevés), cela peut me dire quels types d’idées d’articles de blog je devrais écrire en priorité et les types de titres de blog qui convertiront probablement le mieux au cours des prochains mois (afin de promouvoir des produits d’affiliation mieux payés).

Voici également une ventilation de certaines dépenses de mon blog :

Ventilation des dépenses (exemple de la façon de calculer les taxes d'un blog) Capture d'écran

Il est important de tenir un registre détaillé des dépenses car :

  • Vous voulez savoir si votre activité de blog est rentable. Tenez compte de chaque dépense et de chaque source de revenu (pour suivre vos progrès et apporter des changements si la tendance est à la baisse).
  • Vous voulez également comptabiliser avec précision vos dépenses (afin de maximiser vos déductions sur votre déclaration d’impôts).

Ensuite, nous allons voir comment fonctionnent les déductions fiscales pour les blogueurs.

5. Utiliser les déductions fiscales à votre avantage en tant que blogueur

Photo d'archives d'une personne travaillant sur ses impôts pendant la saison des impôts

Dans le contexte de l’activité de votre blog, une déduction fiscale ou “write-off” est une dépense professionnelle que vous imputez à votre revenu imposable (que vous déduisez de celui-ci).

Le suivi de vos dépenses est un élément fondamental de la gestion d’une entreprise. Chaque dépense professionnelle a le potentiel d’être déduite de vos impôts.

Disons que vous avez réalisé un bénéfice de 100 000 $. Si vous n’aviez aucune dépense, vous paieriez des impôts sur la totalité des 100 000 $ que vous avez réalisés cette année-là.

Mais il est rare qu’une entreprise n’ait aucun frais d’entretien. Presque toutes les petites (ou grandes) entreprises coûtent quelque chose pour fonctionner.

Disons plutôt que vous avez réalisé un revenu de 100 000 $, mais que le fonctionnement de votre blog a coûté au total 40 000 $ (en dépenses). En supposant que tous ces 40 000 dollars de dépenses soient considérés comme déductibles par l’IRS, cela signifie que vous pouvez “déduire” votre revenu imposable à 60 000 dollars… ce qui réduit le montant des impôts que vous paierez à la fin de l’année.

Pour être juste, il s’agit d’une explication trop simplifiée et il y a des facteurs qui peuvent rendre ce processus plus compliqué. En théorie, cependant, chaque dépense professionnelle peut potentiellement réduire votre revenu imposable.

Que peuvent déduire les blogueurs de leurs impôts ?

Tout ce que vous dépensez n’est pas déductible des impôts – et si vous êtes trop souple avec vos déductions, vous risquez de vous retrouver dans l’eau chaude avec l’IRS.

L’IRS décrit les déductions légitimes comme étant à la fois “ordinaires et nécessaires”. Cela signifie que la dépense doit être commune à votre type d’entreprise et nécessaire pour le travail que vous faites.

Dépenses personnelles ne peut pas être déduits, sauf s’ils sont aussi clairement utilisés pour votre entreprise. Dans ce cas, vous pouvez en déduire une partie sur vos impôts. Par exemple, si vous effectuez la majeure partie de votre travail à domicile, vous pouvez déduire une partie de vos services publics…

Voici une première liste des nombreuses déductions fiscales pour les blogueurs (dépenses) que vous pouvez potentiellement déduire de vos impôts sur votre blog :

  • Publicité et autres dépenses liées à la promotion du blog
  • Une partie des dépenses du ménage si votre bureau se trouve à votre domicile.
  • Fournitures de bureau
  • Cours éducatifs sur le blogging, livres sur le blogging ou eBooks qui vous aident avec votre blog (déductions éducatives)
  • Frais d’hébergement de votre site web (même si vous avez un plan d’hébergement bon marché)
  • Tous les outils nécessaires à la gestion de votre blog
  • Services professionnels (aide à la rédaction, concepteurs et développeurs)
  • Équipement et logiciels (surtout s’ils sont achetés pour tester et écrire quelque chose comme mon analyse des critiques de Bluehost)
  • Loyer pour un espace de bureau
  • Repas et divertissements (à des fins professionnelles)
  • Voyages d’affaires (y compris les trajets Uber et Lyft)

En cas de doute sur la déductibilité d’une dépense particulière, je vous recommande de prendre contact avec un professionnel de la fiscalité qui pourra vous donner des conseils clairs sur la base des circonstances spécifiques et de la situation fiscale de votre entreprise.

Si vous avez besoin d’un CPA, mon comptable Leo Leydon a plus de 25 ans d’expérience et a été phénoménal en m’aidant à maximiser en toute sécurité les déductions fiscales pour ma propre entreprise de blog. Je ne pourrais pas le recommander plus chaudement 🙂 .

6. Comprendre les impôts estimés (payer les estimations trimestrielles)

Image d'un écran d'ordinateur (paiement et calcul des impôts estimés)

Les salariés n’ont pas à se soucier du paiement des impôts tout au long de l’année. Votre employeur le fait automatiquement pour vous (et le prélève sur votre salaire à chaque période de paie).

Pourquoi les travailleurs indépendants doivent-ils payer des impôts trimestriels estimés ?

Si vous êtes un travailleur indépendant, vous êtes censé payer un pourcentage de vos revenus sous la forme d’impôts trimestriels estimés.

En payant vos impôts d’indépendant sous forme d’estimations trimestrielles (4 fois au cours de l’année), l’objectif est de ne pas devoir d’impôts supplémentaires lorsque vous déposez votre déclaration d’impôts annuelle. Le processus de paiement des estimations répartit votre dette fiscale sur toute l’année.

Combien d’impôts dois-je payer chaque trimestre ?

De nombreux experts recommandent de mettre de côté environ 30 à 40 % de votre revenu net pour alléger votre charge fiscale.

D’après mon expérience personnelle, si vous êtes marié et que vous remplissez une déclaration de revenus commune, vous serez probablement plus proche du chiffre de 30 %. Si vous remplissez votre déclaration d’impôt en tant que célibataire, prévoyez de devoir plus près de 40 % de votre revenu net.

Lorsque vous calculez les bénéfices de votre blog chaque mois, mettez de côté 30 à 40 % de ces revenus (sur votre compte d’épargne professionnel) à des fins fiscales, dont vous paierez la majeure partie sous forme d’impôts trimestriels estimés tout au long de l’année fiscale.

Payer votre impôt estimé Fédéral Impôts trimestriels

Vous n’êtes pas tenu de payer des impôts trimestriels au niveau fédéral si vous pensez devoir moins de 1 000 dollars d’impôts pour l’année (ce qui est peu probable si vous êtes ici). En revanche, si vous déclarez vos impôts en tant que société, vous devez payer des impôts trimestriels si vous pensez devoir plus de 500 $ d’impôts annuels.

Selon l’IRS, “pour calculer votre impôt estimé, vous devez déterminer votre revenu brut ajusté prévu, votre revenu imposable, vos impôts, vos déductions et vos crédits pour l’année.”

Pas vraiment l’explication la plus claire, n’est-ce pas ?

Parce que j’utilise QuickBooks Self-Employed pour gérer l’aspect financier de mon activité de blog, ils calculent automatiquement mes paiements trimestriels d’impôts estimés pour moi, en fonction de mes revenus et de la façon dont je catégorise chaque dépense. Il me rappelle même quand (et comment) je dois payer chaque trimestre :

Capture d'écran de My Blog Taxes (Quickbooks Self Employed)

Si les outils en ligne ne sont pas votre truc, de nombreux propriétaires de petites entreprises choisissent d’utiliser une feuille de calcul du formulaire 1040-ES de l’IRS pour déterminer les impôts trimestriels estimés qu’ils devront payer.

En général, vos paiements d’impôts estimés sont divisés en quatre périodes de paiement régulièrement espacées. Vos versements trimestriels sont généralement dus le :

  • 15 avril (premier trimestre)
  • 15 juin (deuxième trimestre)
  • 15 septembre (troisième trimestre)
  • 15 janvier de l’année suivante (quatrième trimestre)

🚨 En 2022, les périodes de paiement restent les mêmes que d’habitude (si vous vous souvenez, elles ont légèrement changé en réponse à la pandémie de COVID-19 pour 2020). Les paiements d’impôts estimés pour le premier trimestre sont toujours dus le 15 avril.

L’IRS offre également un allègement fiscal aux personnes et aux entreprises touchées par le coronavirus.

Les paiements trimestriels d’impôts peuvent être effectués par courrier, en ligne, par téléphone ou avec un appareil mobile en utilisant l’application IRS2Go. Je recommande leur portail en ligne.

Familiarisez-vous avec votre État et local Exigences fiscales

La recommandation de 30-40% dont nous avons parlé ci-dessus (en termes de montant de revenu à mettre de côté à des fins fiscales) inclut également vos impôts trimestriels estimés au niveau local et de l’État.

Chaque état et chaque localité a des attentes différentes en matière d’impôts, et des taux différents en conséquence. Certaines régions des États-Unis s’attendent à ce que vous payiez des estimations d’impôts trimestrielles pour les autorités locales et étatiques – et vous pouvez recevoir une pénalité fiscale si vos revenus dépassent un certain seuil et que vous n’avez pas effectué de paiement trimestriel.

Faites vos devoirs en vérifiant les détails de ce que votre État et votre comté exigent.

7. Les 3 meilleurs outils à utiliser pour gérer les impôts des blogueurs

Voici les outils que j’ai utilisés pour gérer mes propres impôts en tant que blogueur au fil des ans, ce qui a permis de simplifier considérablement le processus de gestion de mon entreprise.

1. Sage 50cloud (Logiciel de comptabilité en nuage pour les blogueurs et les petites entreprises)

Capture d'écran du produit Sage Cloud pour les impôts

Sage 50cloud est une suite d’outils comptables connectés au cloud qui offre une combinaison d’accès à distance (depuis n’importe quel appareil), de rapports intelligents sur vos finances et de règles d’automatisation permettant de gagner du temps que vous pouvez mettre en place pour catégoriser vos dépenses & compiler des rapports actualisés à tout moment. Voici quelques-unes des fonctionnalités les plus utiles de Sage 50cloud :

  • Rapports financiers faciles (accès rapide aux bilans actuels, aux états P&L, aux rapports de dépenses, etc.)
  • Tableaux de bord financiers en temps réel disponibles sur les ordinateurs de bureau et les téléphones portables.
  • Prévisions de trésorerie et possibilité de générer des rapports à l’intention de votre expert-comptable.
  • Accès à distance depuis n’importe quel type d’appareil, partout dans le monde
  • Facturation et collecte rapide des paiements en ligne
  • Importation automatique de toutes les transactions bancaires et attribution de règles de catégorisation

En ce moment, Sage 50cloud offre une remise spéciale de 40 % sur toutes les nouvelles inscriptions annuelles, ce qui en fait l’un des outils de comptabilité les plus abordables du marché pour l’étendue des caractéristiques et des fonctionnalités.

2. Quickbooks pour les travailleurs indépendants (Mon outil fiscal personnel pour les blogueurs)

QuickBooks Self Employed Screenshot (Outil fiscal de choix pour les blogueurs)

Quickbooks Self-Employed est mon outil de gestion des impôts pour mon blog. Il est extrêmement abordable (à partir de 1 $/mois pour les 12 premiers mois), facile à connecter avec vos comptes bancaires et à utiliser pour mieux suivre vos revenus et dépenses. Parmi les fonctions les plus utilisées, citons :

  • Séparation de toutes vos dépenses personnelles et professionnelles
  • Catégorisation automatique et maximisation de vos déductions
  • Aide à l’estimation de vos impôts trimestriels
  • Une application mobile facile à utiliser pour gérer votre entreprise en déplacement.
  • Suivi du kilométrage (pour les déductions liées aux voyages et aux véhicules)

Plus important encore, Quickbooks Self-Employed peut également être associé à un autre produit phare d’Intuit, TurboTax, pour faciliter la déclaration des impôts des blogueurs le moment venu, chaque année.

3. PayPal Business

PayPal Business (capture d'écran) utilisé pour la gestion des impôts des blogueurs

La première chose que je dis aux nouveaux blogueurs d’utiliser pour gérer les paiements et organiser leurs impôts est le compte PayPal Business. De nombreux affiliés utilisent PayPal pour vous payer, et PayPal Business conserve une tonne de documents financiers importants, d’informations sur les transactions et de données sur les revenus pour vous.

PayPal prélève des frais sur les transactions, mais vous pouvez utiliser leur compte professionnel. gratuitement. Il n’y a pas de frais d’installation, de frais mensuels ou de frais d’annulation.

Un compte professionnel PayPal vous permet de fonctionner sous un nom commercial et donne accès à plusieurs membres (si vous créez un blog avec d’autres personnes). Vous pouvez créer et exporter des documents fiscaux au sein de PayPal et même produire des résumés financiers pour votre comptable ou pour remplir les impôts de votre propre blog en ligne grâce à un outil comme TurboTax.

Bonus : Embaucher un professionnel

Quand engager un professionnel pour vous aider avec vos impôts pour les blogueurs

Calculer et payer les impôts pour les blogueurs peut être déroutant, frustrant et même parfois effrayant (je sais, je suis passé par là). Un autre ” outil ” que vous pouvez utiliser est d’engager un professionnel pour vous aider. C’est particulièrement important lorsque votre blog se développe et gagne de l’argent.

Je recommande fortement de mettre en place un outil simple comme Sage 50cloud ou QuickBooks Self-Employed qui peut (au minimum) suivre de près tous vos revenus, classer automatiquement vos dépenses et générer des rapports qu’un comptable peut rapidement utiliser.

Si vous avez besoin de parler avec un CPA, mon comptable Leo Leydon a plus de 25 ans d’expérience et a été très utile pour maximiser en toute sécurité les déductions fiscales pour mon entreprise et je ne pourrais pas le recommander plus chaudement. 🙂 .


Taxes pour les blogueurs : Êtes-vous prêt pour l’année fiscale à venir ?

Que vous soyez un blogueur amateur, un blogueur d’appoint ou un blogueur à plein temps… l’essentiel est de tenir un registre détaillé de vos bénéfices et de vos dépenses.

Il n’est peut-être pas important aujourd’hui de suivre toutes vos transactions si vous gagnez un montant relativement faible chaque mois, mais même le suivi des tendances vous aidera à gérer vos obligations fiscales et à mieux surveiller la santé de votre activité de blog au fil du temps.

Comment suivez-vous vos propres impôts pour les blogueurs ? Quels sont vos outils préférés pour vous aider ?

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