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Coinbase prend une participation en actions dans Circle tandis que le consortium Centre, axé sur l’USDC, ferme ses portes.

Le lundi, Coinbase et Circle, les deux sociétés derrière USD Coin, ont conclu de nouvelles modalités qui modifieraient la gouvernance et le financement de l’USDC, y compris Coinbase prenant une participation en actions dans Circle pour la première fois, et les deux sociétés fermant le Consortium Centre, qui gouvernait auparavant la stablecoin.

L’accord mis à jour reflète les fluctuations économiques et la popularité de l’USDC, notamment face à un environnement réglementaire mondial incertain et à la concurrence d’autres stablecoins, notamment le concurrent offshore Tether et le stablecoin PayPal récemment annoncé. Dans le cadre de cette initiative, Circle prévoit de lancer l’USDC sur six nouvelles chaînes dans les prochains mois afin d’augmenter son adoption, bien que la société ait refusé de fournir des détails précis.

Lancé en 2018, l’USDC est arrimé au dollar américain, ce qui signifie que son prix est fixé à 1 $ par des réserves correspondantes détenues en actifs équivalents au dollar. Alors que l’idée du projet a d’abord été conceptualisée par Circle, la société a décidé de créer un consortium indépendant appelé Centre qui gouvernerait le jeton, avec la participation de Coinbase en tant que partenaire de distribution et aidant à lancer l’USDC en octobre 2018.

À mesure que la popularité des applications de finance décentralisée augmentait, la capitalisation boursière de l’USDC a connu une croissance exponentielle, passant de 500 millions de dollars à la fin de 2019 à près de 56 milliards de dollars en juillet 2022. Les hausses correspondantes des taux d’intérêt ont créé une manne financière pour Coinbase et Circle, les deux sociétés percevant des rendements sur les actifs soutenant l’USDC, y compris les bons du Trésor américain. Les revenus d’intérêts sont devenus une bouée de sauvetage majeure pour les deux entreprises pendant le marché baissier, la catégorie passant de 32,5 millions de dollars pour Coinbase au deuxième trimestre 2022 à 201,4 millions de dollars au deuxième trimestre 2023.

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Auparavant, Coinbase et Circle fonctionnaient selon un accord de partage des revenus défini dans les formulaires de divulgation financière des deux entreprises, la répartition étant basée sur la quantité d’USDC distribuée (ou émise) par chaque société, ainsi que la quantité d’USDC détenue sur la plateforme de chaque société. En vertu du nouvel accord, les revenus seront toujours répartis en fonction de la quantité d’USDC détenue sur chaque plateforme, bien que les revenus d’intérêts soient désormais partagés de manière égale à partir de tout USDC hors plateforme, tel que dans les portefeuilles DeFi, mettant l’accent sur la société qui l’a émis à l’origine.

Lors d’une interview avec Fortune, le PDG de Circle, Jeremy Allaire, a déclaré que le nouvel accord permettait d'”optimiser les aspects économiques de manière équitable pour nous deux”.

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Il a ajouté que la participation en actions créait “un bon alignement solide pour un succès à long terme”.

Jeremy Allaire et Jim Migdal, vice-président du développement commercial grand public de Coinbase, ont tous deux refusé de fournir des chiffres précis pour l’investissement en actions, bien qu’Allaire l’ait décrit comme une “petite participation minoritaire en actions”.

La fermeture du Centre représente également un changement majeur pour l’USDC. Dans le document de réflexion initial décrivant le Centre, l’organisation était conçue non seulement comme un distributeur de stablecoins, mais aussi comme un gardien plus ambitieux d’une vision d’un réseau de paiements mondial et interopérable axé sur les consommateurs, comprenant une variété de jetons adossés à des monnaies fiduciaires. À ce jour, le Centre n’a lancé que l’USDC, Circle émettant également un stablecoin adossé à l’euro accessible sur deux blockchains. Récemment, les initiatives pour l’USDC se sont en revanche tournées vers la communauté des développeurs de cryptomonnaies, tels que le lancement par Circle de des portefeuilles programmables et des transferts inter-blockchains, reflétant la prédominance de la finance décentralisée (DeFi).

Alors que le Centre se décrivait comme un consortium, il ne comprenait que Coinbase et Circle, car les partenariats avec d’autres entreprises ne se sont jamais concrétisés. L’organisation comptait autrefois plus de 20 employés, bien que son effectif ait diminué pour atteindre un chiffre à un seul chiffre ces derniers mois. Dans le nouvel arrangement, la gouvernance de l’USDC sera transférée à Circle.

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Allaire a déclaré que la gouvernance au sein d’une entité distincte comme le Centre, qu’il a décrit comme une organisation autorégulatrice, n’était plus nécessaire à mesure que les gouvernements du monde entier commencent à adopter une législation sur les stablecoins. Alors que deux commissions clés de la Chambre des représentants ont adopté un projet de loi sur les stablecoins fin juillet, l’effort s’est enlisé sous la pression de la Maison Blanche.

Pour le moment, le défi pour Coinbase et Circle sera de stimuler la croissance de l’USDC. En mars, Circle a révélé que 3,3 milliards de dollars des réserves sous-tendant l’USDC étaient bloqués à la banque défaillante de la Silicon Valley. Le stablecoin a brièvement perdu son ancrage de 1 $ sur les marchés secondaires. Bien qu’il ait pu se rétablir après la garantie du gouvernement fédéral sur les dépôts de Circle, la part de marché de l’USDC a considérablement diminué depuis, une grande partie du marché des stablecoins se tournant vers Tether. La capitalisation boursière de l’USDC s’élève actuellement à près de 26 milliards de dollars, tandis que celle de Tether atteint près de 83 milliards de dollars.

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